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투자일기

배당농부의 투자일기 3월 29일 - 4월 투자 계획

어느덧 내일을 준비해야 하는 일요일 밤이 되었네요.

오늘은 4월 투자계획을 작성했어요.

 

우선 국가별 비중을 조정하려 합니다.

현재 비중 : 한국 40%, 유럽 30%, 일본 20%, 미국 10%인 상태인데..

계획 비중 : 한국 35%, 유럽 40%, 일본 25% 로 변경하려구요.

 

조정 이유

미국은 2009년 다우지수 6500에서 현재 18000대 무려 3배 상승했고 양적완화 종료. 또한 달러강세로 인해 기업수익률 악화, 금리는 인상. 따라서 투자할 가치 없음.

일본은 2012년 니케이지수 9000부터 현재 19000대로 2배 상승했으나, 양적완화 진행중. 양적완화 중지 전까지는 지수 급등은 필연.

유럽은 2012년 유로스톡스지수 2200대에서 현재 3600대 50% 상승, 양적완화 막 시작함. 화폐가치 절하로 인해 기업이익 극대화, 침체된 경기는 전반적으로 살아나고 있어 소비 활성화 예상.

한국은 2011년 코스피 2200 찍은후 2012년 폭락하여 1700대로 폭락. 이후 박스권 횡보. 그러나 현재 정부에서 버블 조성하기 위해 광기어린 노력 진행중. 부동산 경기 활성화와 주식시장 활성화를 위해 모든 수단 총동원 중(금리인하, 소장펀드, 대출권유, 배당 늘리기 등). 5년만에 주식시장 거래량 최대.

중국은 4달만에 50% 상승...단기간 동안 과도한 상승. 중국인들의 광기어린 투기열풍. 중국기업들은 실적저하. 중국공기업 및 지방정부 부채 과도. 중국 내 부동산 버블 터지기 직전. 중국정부가 부동산 버블 터지는 것을 막기 위해 주식 시장 활성화. 외국계 자본은 다 빠진 상태이며 중국 국민들만 광기어린 주식투자 진행중. (저는 지난주에 중국 관련 다팔고 나왔네요, 세달만에 20% 벌었네요 ㄷㄷㄷ)

 

추가매수 대상 선정

한국 - 반도체ETF, Sk하이닉스 : 현재 저평가구간이라고 판단. 20% 이상 수익률 기대.

         건설ETF : 부동산 경기 활성화 예상. 서울과 경기도 부동산 5곳 방문 후 확신.

         증권ETF : 주식 거래 활성화로 인한 수수료 수입 증가, 금리인하로 채권이익률 상승. 

         미래에셋증권 : 10년 장기 투자대상. 미래에셋증권의 성장가능성을 보고 투자.

         KT&G : 미래에셋증권과 더불어 가장 사랑하는 회사. 4월에 1분기 실적 발표하게 되는데 100% 전분기보다 실적 하락합니다.^^ 이때 7만원대에 대량매수할 예정. 이 기업에서 올해 배당만 100만원 정도 받았네요.

         신한지주 : 금리인상 수혜주로 5년 투자대상. 견실한 기업운영과 신한카드, 신한생명, 신한금융투자 등 든든한 자회사 수입. 배당수익률 2%. 3번째로 사랑하는 회사^^

        

당분간 배당ETF는 매수하지 않습니다. 너무 많이 올라서 배당수익률이 2%가 될지 모르겠네요.

배당부자가 되기 위해 계속 보유만 하고 매도는 하지 않으려합니다. 미국 금리 인상으로 인한 폭락을 기대하며 그 때 매수하고자 해요.

 

유럽 - 유로스탁스ETF : 그리스 부채위기로 4월 중 폭락 예상. 매수 기회 노리고 있음.

          (제가 ETN을 추천해서 안사시는 분들 있을텐데 유로스탁스도 좋은 투자대상이에요)

         유럽고배당 ETN : 유럽양적완화 전까지는 폭락 때마다 매수 예정.

 

 

 

 

예비자금 20% 남아있는데 미국투자금 잘 팔아서 보태야겠네요. ㅎㅎㅎ

 

오늘부터 재테크 방법론에 대한 글도 게시할 예정입니다. 30대, 40대도 올릴 예정입니다.^^

 

 

  • 배당농부 2015.03.29 22:18 신고

    행운님에 대한 답변글

    증권ETF는 3~4월 중에 한번 큰 폭락이 있을거에요. 그때 매수하시면 되요. 그리스부채위기와 미국금리인상 및 버블론으로 이번주처럼 한번 크게 꺽입니다. ㅎㅎㅎ 매수가격은 저도 모르겠네요. 일단 매수하시면 올해 말까지는 계속 오릅니다. ㅎㅎ 증권사 실적이 매우 향상되기 때문이에요. 증권ETF는 매수가 좀 늦어서 6700원에 샀네요.

    유럽관련 투자는 내년 9월까지 생각하고 있어요. 내년 9월까지 양적완화한다고 하더군요. 그 전에 양적완화 종료되면 거기서 팔고 나와야죠 ㅎㅎ 적정가는 기업이 아니라서 저도 모릅니다. 제 매수가가 궁금하신듯한데 저는 11800원부터 매수하기 시작했습니다.

    증권주와 미래엣증권을 나눠서 투자하는 이유는 증권주는 증권사 수수료 이익 증대로 인해 미래에셋증권보다 더 많이 주가가 오르기 때문이구요. 미래에셋증권은 제 평생 배당주로 정했기 때문에 계속 매수합니다. 미래에셋증권 저는 42000원부터 매수했는데, 현시점에서는 좀 많이 올랐네요. 벌써 50000원이다 보니... 4만원대에서 매수하시면 됩니다. 올해말 6만원 예상하거든요 ㅎㅎ

    ㅎㅎ 이제 답변이 되셨나요?

  • 행운 2015.03.29 22:28

    앗.. 누가 댓글 다셨나 싶어서 봤는데 제이름이 처음에 나와서 깜짝 놀랐습니다^^;;

    매수가 여쭤본게 아닌데 ㅠ.ㅠ 그래도 알려주셔서 감사합니다^^
    농부님 매수가보다는 미래에셋이나 증권 ETF들이 어느정도의 가격일때 매수하실 의향이 있으신건지
    알고싶어서 문의 드렸었습니다 ^^;;;;
    혹시나 별걸 다 물어보시네 하시면 ㅠ.ㅠ
    지금 주가가 적정한건지 아니면 저평가/고평가인지 알아야 저도 매수를 할 수 있을것 같은데
    아직 제가 이런 가치를 냉정하게 판단할 수 없을것 같아서 농부님께서 생각하시는 적정가격대로
    매수해볼려고 했습니다^^;;
    미래에셋증권은 저에겐 미래에셋차이나솔로몬펀드로 제 자금을 야금야금 깎아먹은 애증의 증권사라서^^^;; 섣불리 판단을 잘 못내리겠습니다. ^^;;; 하필 2009년 고점에 들어가서^^;;;

    내일부터 관심종목에 미래에셋증권이랑 신한지주 넣어놓고 차분히 잘 살펴보고 저도 슬쩍 넣어봐야겠습니다^^ 그래프보니까 요즘 너무너무 많이 올라가고있네요.
    저도 배당농부님처럼 20~30년 혹은 평생 장기투자용으로 갈려고 하는데
    미래에셋증권, 신한지주랑 증권 ETF를 조정이 오면 들어가는게 나을까요?
    아니면 여유자금으로 지금이라도 들어가는게 나을지... 문의드립니다^^
    배당농부님이시라면 어떻게 하실건지... 조언 부탁드리겠습니다^^

    주말 마무리 잘하시고 편안한 밤 되세요 ^^
    감사합니다.
    늘 좋은 조언 해주셔서 감사합니다^^


    • 배당농부 2015.03.29 22:38 신고

      댓글 감사합니다 ㅎㅎ

      주식은 언제나 조정이 발생합니다. 물론 조정이 발생해도 지금보다 비쌀 수도 있겠지요. 그래서 분할매수하시라고 말씀드린겁니다 ㅎㅎ

      1000만원 투자한다고 생각하고 일단 100만원만 넣으시고 조정오면 또 사시고 그러세요 ㅎㅎ 증권ETF 10000원까지 갈꺼라고 봅니다.

    • 행운 2015.03.29 22:45

      저야말로 이런 좋은글 늘 올려주셔서 감사합니다^^
      내일부터 그냥 일단 한번 들어가봐야겠습니다^^
      나중에 저도 배당농부님처럼 배당금 받아서 노후를 여유롭게 지내고 싶습니다^^
      혹시 내일 배당농부님께서 이번달 여유자금 40만원을 사용할 수 있다고 하면,
      이돈을 어떤주식을 매수하는데 쓰실 것 같으신가요?
      아 매달 투자금으로 쓸 수 있는 돈이 적으니 참 감질맛나네요^^;;;
      5월에 결혼이라 허리띠 질끈 모으고 있어서 ㅠ.ㅠ
      혹시 괜찮으시면 당분간 우선순위로 매수하실 만한
      ETF증권, ETN 유럽, 미래에셋, 신한지주
      4개중에서 우선순위좀 정해주실순 없으실까요?
      별걸 다 부탁드리네요 ^^;;;

      감사합니다 ^_^

    • 배당농부 2015.03.29 22:47 신고

      증권ETF 10만원
      유럽 10만원
      나머지는 여유자금~ 이렇게 할거 같아요 ㅎㅎ

    • 행운 2015.03.29 22:52

      감사합니다 배당농부님^^
      증권 ETF랑 ETN유럽!!!
      내일 일단 좀 더 매수해야겠습니다^^
      나머진 여유자금으로 돌려놓고
      4개중에 파란불이 딱 들어오면!!!
      그땐 우선순위 가지지말고 들어가보겠습니다^^

      늦은밤까지 댓글 달아주셔서 감사합니다 ^^
      30대를 위한 재태크!!! 기다리고 있겠습니다^^

  • 가가멜 2015.03.30 00:31

    농부님. 꾸준히 배당 ETF 매집해가려는데 tiger배당성장 등 여러 ETF중에서 무엇이 제일 좋은가요? 많이 오르면 기다렸다가 매집하는 방식으로 오래 들고 가려는데요. 전에 쓰신 글을 읽어보면 여러 ETF를 나눠서 매집하는걸로 되어있던데 여러 배당ETF을 다 사야하나요?

  • 슈퍼마미 2015.03.30 02:20

    안녕하세요.
    며칠전에 가투소에서 링크 걸어두신 것 보고 타고와서 여기 글 다 보고 공부하며 많이 배우고 있습니다.

    정말 초보적인 사람인데도 저같은 사람도 주식한번 해볼까, 다시 펀드로 눈을 돌려볼까 싶은데
    증권주가 오르는건 당연한 일인 것 같습니다. 지난달부터 생각만해보다가 중순에 500만원으로 시작하여 컴투스, 한빛소프트, 우리산업을 사두었습니다. 여유자금이라 수업료다 생각하고 까먹은 자금은 기다리고 있는데요.
    너무 모르고 느낌만으로 지른 것 같아서 공부 열심히 하는 중입니다.

    배당농부님 글을 잘 쓰셔서 저같은 사람도 읽기 좋고 배우기 좋습니다.
    좋은 글들 감사합니다.

    참고로 저는 남편이 저에게 모든 재테크를 맞기고 있는데요,
    몇주간 직접투자를 해보니 mts를 계속 들여보게 되고
    사람이 건강을 헤치겠더라구요 ㅠㅠ

    육아와 살림을 병행하며 직투는 무리겠다고 생각하던 차,
    1월에 묶어두었던 1년짜리 예금(금리 2.4%) 깨고 유럽고배당 ETN과 증권&반도체ETF로 븐산하여
    들어가볼까 합니다.
    거치투자는 리스크헷지가 되지 않으니 조심스러운데 그냥 들고있는 것도 뭔가 아쉽고,.,
    2천만원정도 들어가기에 지금은 너무 부담스러운 상황인지 여쭤보고 싶습니다.
    앞으로는 매달 몇십만원씩 밖에 추매를 못할 것 같구요..

    *추가로 질문하고 싶은 것이 있습니다.
    3-4년 정도 된 10만원짜리 변액 두개를 가지고 있는데요
    지금 해지하면 둘다 85%정도 원금회수가 되더군요..약 111만원 손해..12년 짜리라 앞으로 8년정도는 더 의무납인데, 이거 정말 고민입니다.

    차라리 이것들도 해지하고 그 자금으로 ETN ETF에 투자할지..
    물타기 위해 추가매수를 더 하고 내년 유럽 양적완화때까지 유럽쪽으로 펀드변경을 하는 것이 좋은지 어떤견해를 가지고 계신가요?
    지금 유럽쪽으로 몰아서 납입중이신걸로는 보았습니다만...

    보험사만 배불린 것 같아서 마음이 많이 아픕니다 ㅠㅠ

    좋은 일주일 시작하시구요. 앞으로도 좋은 글들 부탁드립니다.
    즐겨찾기 하고 자주 놀러오겠습니다:) 감사합니다.

    • 배당농부 2015.03.30 13:13 신고

      방문 감사드립니다^^
      우선 주식투자는 저도 초보때는 감으로 했었는데요. 감으로하시면 수업료 많이 내야합니다 ㅎㅎ 반드시 공부하시고 이 기업만큼은 객관적으로 누가 봐도 분명하다라고 판단되는 경우만 투자하세요. 그래야 하루종일 mts만 보는 경우가 없어지죠 ㅎㅎ

      투자는 제가 감히 확신은 못하지만 제가 추천하는 종목들은 큰 손해는 나지 않습니다. 다만 매수시기가 중요해요. 지금은 많이 올라있는 상태라서 매수 권유하기는 어렵네요... 좀 기다리면 대폭락 한번 옵니다. 이런 대폭락은 외국계 자본들이 온갖 이유로 조장하여 급락과 급등을 발생시킨답니다 ㅎㅎ 그래서 제가 언제나 기회는 온다는 것이에요.

      변액은 말씀드리기 어렵네요. 해지하자니 손해고 해지안하고 이어나가자니 10만원짜리면 사업비 비율이 16%가 넘을텐데.... 남편분과 잘 상의해보세요. 제가 조언드리기 어렵네요. 물론 지금 몇십만원 손해보는게 차후 몇백만원 손해보는 거보단 낫겠지만요.

      그리고 잉여자금은 한꺼번에 막 투자하지는 마세요. 1/10씩 조금씩 투자하세요. 지금 안사면 늦는다? 아니에요. 공부한다음에 사는게 중요합니다^^ 늦어도 기회는 또 옵니다.

  • 오피엔파 2015.03.30 18:35

    좋은 글 잘 보고 있습니다. 혹시 인도주식시장에 대한 고견을 여쭤보아도 될런지... 국내ETF(KOSEF)를 이용해서 반년정도 매매를 하여 12%의 수익을 거두긴 했습니다만, 정리해야할 때가 된 듯하여 고민이네요. 비중은 10%정도 되며, ETF를 이용한 투자를 즐겨합니다. 인도에 두었던 포지션은 금리인상대비하여 장기 미국고채 숏 ETF(레버2배) 매수용으로 사용예정입니다.

    • 배당농부 2015.03.30 18:41 신고

      인도 투자에 대해 물으시는건가요?^^
      인도는 신흥국 중에서 가장 유망합니다. 신흥국은 선진국이 주가가 정점에 도달하면 그때부터 상승세가 시작됩니다. 저는 현재 유럽과 일본 위주로 투자한 후 양적완화 종료 후에 인도와 중국에 투자하려고 합니다^^

  • 로로야 2015.03.30 19:08

    잘보고있어요 해외 분산투자하는 저로써는 이런 글들이 너무감사합니다 ㅋ 만나서 좋은밥한번 사드리고싶읗정도로

  • 마니보주 2015.03.30 21:40

    안녕하세요~~
    가투소에 가입한 후 부터 배당농부님의 글은 빼놓지 않고 읽어보다가 링크 걸어두신 것 보고는
    매일 들어와서 잘 보고 있습니다. 아직 완전 초보라 주식은 한번도 거래를 해보지 않았고
    배당농부님 글 열심히 읽으며 살 종목을 꼼꼼히 공부해서 폭락이 올 때 한 번질러 볼 생각입니다.
    저 같은 주식초보자를 위해서 재능기부를 해 주셔서 정말 감사합니다.^*^

  • 개미 2015.03.31 01:15

    배당 농부님 가투소는 물론 블로그에 올려 주시는 글 열심히 애독하고 있습니다 귀중한 정보나눔 정말 감사드리구요 그런데 4~6월달에 폭락(!)이 올거라 확신에 가까운 예측을 하시는 이유가 뭔지 정말 궁금합니다

    • 배당농부 2015.04.04 00:19 신고

      ㅎㅎ 세계정세가 그렇습니다. 그리고 금융권 세력들이 그걸 이용하죠. 힌트를 드리죠

      미국 금리, 그리스 부채, 아랍, 러시아

  • 준이멘토 2015.04.01 10:25

    글 감사합니다. 각 종목의 적정가는 어떻게 구하는지 알수 있을까요? ^ ^ 그방식으로 다른종목의 적정가도 구해보고 싶어서요 .

  • 익명 2015.04.03 21:57

    비밀댓글입니다

    • 배당농부 2015.04.04 00:24 신고

      마음이 아프시겠네요...

      저도 하이닉스 마이너스 났어요 ㅎㅎ 괜찮아요 4월에 5만 찍을겁니다.
      에스오일은 너무 고점에 사셨네요. 원유 관련된 투자에 너무 필이 꽂히신듯.... 일단 가지고 계세요 연말에 실적 발표나면 에스오일은 7만까지는 갈겁니다. 배당을 주기 때문에요 ㅎㅎ

      한국토지신탁은 저도 모르는 종목이고, 타이거 원유는 저도 예측 못합니다.... 원자재 쪽은 왠만하면 건들지 마세요. 그 분야는 전세계적인 투기장이기 때문에 원유 생산이 줄어도 원유 가격이 내려가는 기이한 현상이 발생할 수 있어요. 원자재는 함부로 투자하면 안되요...

      제 생각에 원유가격은 미국이 금리인상을 하기 전까지는 계속 이상태일거고 금리 인상을 하고 1~2달이면 좀 오를거에요. 달러 약세가 발생하거든요. 그 떄 꼭 매도하세요

  • 익명 2015.04.13 12:26

    비밀댓글입니다

    • 배당농부 2015.04.13 21:53 신고

      제철은 결사 반대!! 하지마세요.
      제철 예상실적은 증권사 예측일 뿐입니다.
      제철업은 장기적으로 중국에 밀리는 업종이기에 의미가 없습니다.
      차라리 삼성전자를 사는게 더 의미있습니다.
      단기적으로 투자하더라도 항상 미래를 내다보고 투자해야 실패하지 않아요.
      증권주, 유럽, 일본 같이 확실한 투자가 있는데 왜 도박을 하시나요...

      항상 이기는 투자를 하세요^^
      물론 투자는 제가 아니라 본인이 결정해서 하는겁니다.

  • 전부자 2015.04.16 03:21

    배당농부님의 글 잘보고 있습니다 농부님을 만난게 정말행운입니다 손증모의 etn 링크따라왔습니다
    옛 성인들이 곡식은 씨앗을 제때뿌려야 좋은결실을 거둔다했는데 지금농부님처럼........
    지금이라도 배당농부님 따라제대로 씨앗뿌려 배워보려합니다...
    선생님의 국가별 비중을 보면 한국 유럽 일본 이라하셨는데 유럽은 어디에 투자하시며 일본은
    어디에 투자하시는지요?? 여쭤어 봅니다? 좋은글을 접하게 되어서 감사드립니다.

    • 배당농부 2015.04.18 00:44 신고

      다이어리 꾸준히 읽어보시면 제가 어디에 투자하는지 알게 될겁니다 ^^ 저는 농부의 자세로 투자합니다. 성실하게^^