본문 바로가기

투자일기

배당농부의 투자일기 4월 12일 - 4~6월에 일시적 폭락이 온다고 말하는 이유

   최근 댓글 달아주시는 분도 늘어나고 제 블로그 구독자가 하루 평균 100분을 돌파했습니다^^ 아낌없는 성원 감사드립니다. 일요일의 한가한 오후를 잘 보내고 있어요^^

   많은 분들이 궁금해하는 4~6월에 폭락이 온다고 말씀드리고 그 기회에 어떤 주식을 사야 하는지는 저번 일기에서 말씀드렸어요~ 폭락 이유는 스스로 공부하실 수 있게끔 알려드리지 않았는데 물어보시는 분이 많아서 이제 알려드리고자 합니다.

 

   일단, 증시 폭락과 상승이 반복되는 이유를 설명할게요. 주식경험이 쌓이다보면 주가가 항상 y= Ax+sinx(A>0)  곡선을 그리면서 주가가 상승한다는 사실을 알게 됩니다. 이때 폭락은 글로벌 증시의 악재와 해당 종목의 악재로 발생하게 되죠. 상승도 마찬가지구요. 이때 투자하는 종목은 반드시 해당 종목의 악재가 발생하지 않는 종목을 골라야 합니다. 장기적으로 오를 수밖에 없는 주식을 골라야 한다는 말이죠. 그래서 결과적으로 해당 종목의 실적이 증가하면 주가는 무조건 오르게 되어 있어요. 단, 6개월 이상의 장기적인 시간이 필요해요. 왜냐면 1월 실적은 4월에 발표하고, 올해 실적은 내년 2월에야 발표하거든요. 무슨 말인지 아시겠죠? 그렇기 때문에 장기적인 안목으로 실적이 오를 수밖에 없는 주식을 사야 합니다. 그게 주식투자의 기본이에요. 경제 뉴스를 조금만 읽더라도 장기적으로 어떤 기업이 실적이 좋아질지는 누구나 알 수 있어요. 다만 관심이 없어서 보이지 않는 거랍니다.

 

   예를 들어, 1인 가구가 증가한다? 라는 기사를 보면 당연히 편의점 매출과 택배업체 매출이 증가한다는 것을 알 수 있죠. 그리고 금리가 내려간다? 라는 기사를 보면 은행주 실적은 내려가고 증권주 실적은 오른다는 것을 알 수 있죠. 유가가 하락한다? 라면 항공회사와 고속버스회사, 택배회사 실적이 증가하겠죠? 바로 이런 것을 미리 내다보고 투자하는 것이 주식투자에요.

 

   하지만, 아무리 실적이 좋은 회사라고 하더라도, 글로벌 증시가 엄청난 악재를 만나게 되면, 주가는 폭락합니다. 주식시장에서 돈을 빼내 안전자산인 단기채권이나 은행으로 돈을 옮기기 때문이에요. 이런 악재가 단기적이라고 판단되면 우리는 주식을 매수하고, 장기적인 금융위기로 이어진다고 판단되면 더 싸지길 기다리는 겁니다. 장기적인 악재와 단기적인 악재는 모두 거대자본들이 금융위기를 조장하면서 발생합니다. 별 걱정없는 뉴스 기사에 엄청난 주식을 매도하고 마치 내일 지구가 멸망할 것처럼 떠들어 대면 글로벌 증시가 모두 폭락하죠. 그러면 거대자본들은 100억만큼 매도해서 증시를 폭락시키고, 점진적으로 1000억만큼 매수해서 증시를 다시 폭등시킵니다. 우리나라가 바로 IMF 때 이런 식으로 양털 깍이를 당했죠. 그래서 우리나라 주식의 30%가 외국인 소유인 거에요. 참 억울한 일이지만, 자본주의는 거대자본들의 손아귀에 놀아나기 좋게 만들어져 있답니다.

 

   아무튼 그렇다면 우리는 어떻게 해야 하나? 그냥 당해야만 하는가? 아니에요. 거대자본들도 뉴스기사를 통해 공포와 급등을 조장해야 하기 때문에 우리도 어느정도 그 타이밍을 알 수 있어요. 우리가 할 수 있는 것은 단기악재에 매수해서 장기악재(글로벌 금융위기)가 발생하기 전까지 보유하는 것이에요. 그러면 거대자본들과 마찬가지로 돈을 벌 수 있답니다.^^

 

쉽게 정리를 해볼까요?

1. 증시는 거대자본에 의해 폭락과 상승이 반복된다.

2. 개인투자자는 단기적인 글로벌 악재를 이용해서 종목을 싸게 매수한다.(단, 실적이 증가하는 종목)

3. 증시에 버블이 쌓이고, 금리상승기가 지속되면 글로벌 금융위기가 찾아온다.

4. 글로벌 금융위기가 오기전에 버블경고 시그널이 발생하고 개인투자자는 욕심부리지 않고 종목을 매도한다.

5. 장기적인 금융위기를 잘 이용해서 종목을 매수한다.

6. 2~5번을 반복.

 

-------------------------------------------------------------------

자 그러면 이젠 4~6월에 증시가 폭락하는 이유를 감히 말씀드릴게요.

 

현재 그리스가 상환해야 하는 부채입니다.

   정말 엄청나죠? 4월 9일에는 국채 발행에 성공해서 간신히 상환했다고 하네요.

그러나, 앞으로 상환금액을 보세요. 그리스가 갚을 수 있는 수준이 아닙니다. 그리스 관련해서 뉴스 검색해보시면 그리스의 유동자금은 메말라가고 있습니다. 그리스는 조만간 디폴트를 선언하게 될겁니다. 저는 6월까지는 버틸 수 있으리라 생각은 되지만, 7월부터는 절대 못 버틸 거라고 생각되네요. 특히 7월에 상환해야 하는 금액인 2000+458+3500= 약 60억 유로는 우리돈으로 6조원에 해당합니다. 그리스가 상환할 수 있을까요?

   그리고 이런 그리스의 위기를 조장하는 것이 국제 거대자본들이에요. 그리스 위기를 부각해서 증시를 폭락시키고 다른 나라의 주식을 싸게 매수하려고 합니다.

 

  게다가 올해 6~9월에 미국 기준금리가 인상된다고 하죠. 이걸 빌미로 증시는 폭락합니다. 다만, 일주일 내로 다시 급등하게 되겠죠.

 

   그리스부채와 미국금리 인상이 올해 단기악재입니다. 이걸 이용해서 우리도 저가에 매수하면 되요. 둘다 장기적으로는 악재가 못 됩니다. 이미 유로존은 그리스가 그렉시트하길 희망하는 모습을 애써 감추고 있고, 미국 금리인상은 미국 경제가 성장한다는 가정 하에 FED가 결정하기 때문에 장기적으로는 악재가 될 수가 없죠. ㅎㅎㅎ

 

   하지만, 올해 초에 전세계 증시가 매우 가파르게 올랐기 때문에 저 악재들로 인한 폭락이 매우 클 것이라고 봅니다. 작년 12월 초에 비슷한 사례가 있었으니 참고하셔서 공부해보세요~ 미래가 보입니다.^^

 

   궁금하신 점은 댓글 달아주세요~

 

  • jasmin 2015.04.12 23:12

    경력만 오래된 초보라서 새롭게 공부중인데 일등이네요.
    짐작은하고있었지만 이렇게 정리해서 요약해주시니 더욱더 이해가 쉽습니다.
    하루에도 여러번 들어와서 새글이나 댓글없나하고 보고갑니다.
    배당농부님 글 하나하나가 저에겐 씨앗이네요.

  • 개미 2015.04.13 00:07

    중국 일본을 위시한 기타 해외 증시들은 폭등에 가까운 상승을 하였으니 조정을 받는 것도 당연하다 싶지만 우리는 뭔가요? 코스피는 이제 겨우 걸음마 하고 있을 뿐인데 조금 억울(?) 하네요ㅎㅎ 즐거운 폭락을 기다리며 열심히 월급 모으고 있어야 겠습니다 오늘 가투소에서 벌어진 논란으로 조금 우울한 하루였는데 배당농부님의 블로그가 새로운 활력소가 되어 주네요 늘 고맙게 생각하고 있습니다^^

    • 배당농부 2015.04.13 00:10 신고

      그러게 말이에요. 가투소 주말 간 참 시끄러웠어요. 제가 그래서 가투소에 글 안올립니다 ㅎㅎ 전 제 블로그에 양질의 글을 올리고자 노력하겠습니다^^

  • 익명 2015.04.13 05:25

    비밀댓글입니다

  • 브라우니 2015.04.13 08:01

    농부님 글 잘보고 있어요 저도 가투소에서 알게되어 여기까지 왔는데 좋은글 고맙습니다 잘보고 대응 잘할게요

  • 알 수 없는 사용자 2015.04.13 08:26

    그리스는 저도 쭉 지켜보고 있었는데 디폴트 할 것 터럼 협박하다가 극적으로 러시아에서 돈 빌려오고 러시아는 계속지원한다고는 안했다고 하고... 정말 저 장난질같은거에 놀아나는 느낌이네요 ㅠㅠ

    • 배당농부 2015.04.13 21:45 신고

      ㅎㅎ 공부 좀 하셨네요. 맞아요. 세력들의 개미 농락이죠 ㅎㅎ
      그렇기 때문에 장기적으로 오르는 종목을 조정 또는 급락 때마다 싸게 매수하는게 중요합니다 ㅎㅎ

  • 경모 2015.04.13 09:15

    저는 적립식으로, 또는 떨어질 때 조금 더 매수하다보니 예수금이 얼마 남지 않았어요.
    지금처럼 매수하다보면 정작 떨어지는 날 매수하지 못하는 불상사가 생기지 않을까 하는 걱정이 되는데 이럴땐 어떡해 해야 하나요?

    • 배당농부 2015.04.13 21:48 신고

      아직 예비자금 쓰는 법을 모르시는 듯 하네요 ㅠㅠ
      예비자금은 정말 최후의 보루입니다. 반드시 20% 이상은 예비자금으로 확보해야 합니다. 꼭 명심하세요.

      떨어질떄마다 매수하는 것은 예비자금의 1%씩 사용한다고 생각하면 됩니다. 5% 이상 떨어지는 것이 아니면 절대 물타기하지 마세요. 왜냐하면 님말씀처럼 정말 추락하는 날에 정작 매수할 돈이 없어집니다.

      예비자금을 잘 운영하는것이 주식투자의 핵심이에요.

      제가 올린 투자원칙에 대해서 더 읽고 공부해보세요.

  • 뉴뉴 2015.04.13 09:57

    막연히 폭락이 올거라는 얘기와 이렇게 설명을 읽는 것은 많이 다르네요.
    유용한 정보를 이렇게 풀어주시니 초보투자자로서 늘 감사할 따름입니다.
    저는 지난달 농부님 글 보고 유럽고배당ETN 조금 사구요, 아직 아무것도 안했는데 요즘 보니 3월말부터 증권주가 급등했더라구요. 그때 증권주나 증권ETF도 같이 살걸 후회중입니다. 증권주를 지금이라도 사는게 나을까요, 아님 떨어지길 기다렬야 할까요?

    • 배당농부 2015.04.13 21:50 신고

      ㅎㅎ ETN 연말까지 꾹 참고 보유하세요. 중간에 마이너스가 나더라도 결국 연말에는 15000 이상은 되어있을 겁니다.

      증권주 아직 시작입니다만, 올해말까지 꾹 참고 보유하실꺼면 지금 당장 사셔도 되구요. 단기적으로 투자할 거라면, 4월에 조정 한번 발생하게 되는데 그때 매수하세요.

  • 인생이베리하드 2015.04.13 11:52

    초보입니다만 가이드라인 정말 감사합니다. 물론 맞을 수도 있고, 틀릴 수도 있지만 :) 이런식으로 따라서 접근하면 맞거나 틀리거나 이를 통해 배우는 점이 있을 것 같습니다. 폭락만 기다리며 증권주를 일부라도 월초에 매수하지 못한 것은 아쉽지만, 명확하게 매수 기준가나 기준 시점을 정해놓고 산 종목들은 단순히 차트만 보고 산 것과 달리 확실히 마음이 편하네요.

  • 개미2 2015.04.15 07:59

    만약 단기적인 폭락이 된다면 코스피지수가 대략 몇퍼센트 빠질것으로 예상하시나요?
    미국지수, 중국지수A/B, 홍콩지수, 유럽지수도 궁금합니다.
    순전히 배당농부님의 주관적인 견해를 문의 드립니다. 오해 없으시길...

    • 배당농부 2015.04.18 00:46 신고

      얼마나 폭락할지 예측할 수 있는 사람이 있을까요? ^^
      방향은 맞출수있어도 얼마나 오르고 내리는지는 워런버핏도 못 맞춰요 ㅎㅎㅎ

      올해 말을 기준으로 판단하면 예상수익률은
      한국 20%, 일본 10% 중국 50% 유럽 30% 홍콩은 중국과 동일~

  • 익명 2015.04.15 22:46

    비밀댓글입니다

    • 배당농부 2015.04.18 00:47 신고

      다음주에 폭락하면 사세요~ㅎㅎ
      투자는 길게보고 하는게 좋답니다~
      증여하실 거라면 지금사든지 다음달에 사든지 결국 오르기 마련이죠.

  • 양화소록 2015.04.23 16:21 신고

    신한BNPP봉쥬르차이나펀드(2007.10), 미래에셋브릭스펀드(2008.6)그동안 -두자리수때문에 발등찍으며 겨우겨우 가끔 추가매수도?ㅠㅠ하면서 이제껏 끌고왔는데요..이제서야 -한자리수네요..하지만 두개 모두 털어버려도..큰 - 금액이라서 아직은 털지 못해 고민하다가 이곳저곳 이제서야 나름 인터넷?공부를 하고 있는데 '행복한배당농부'님 블로그를 알게되었네요.. 갑자기 눈이 번쩍 뜨이는 명문선생님을 만난거 같아 이곳에 글을 남깁니다.. 그동안 묻지마투자로 거의 8년이상을 마음고생했는데..저같은 분들도 많으신거 같아 나름 위로도 받으며 매도라도 조금이라도 공부를 해서 현명한 이별을 하고 싶어요..ㅎ 행복한 배당농부님의 글을 꼼꼼히 읽으며 좋은 지침이 되면 좋겠습니다..^^ 감사합니다..꾸벅~^^

    • 배당농부 2015.04.23 22:37 신고

      투자의 성공은 오로지 공부량에 달려있답니다.
      성공적인 투자를 원하신다면 그만큼 시간을 투자하세요^^

      투자한 시간만큼 돌아오는 것이 수익입니다.^^

  • 배당농부 2015.06.24 18:11 신고

    제가 말씀드린대로 이번 폭락을 잘 활용하신 분이 7월에 좋은 수익을 거두게 되는 겁니다 ^^

  • 열공하자 2015.06.27 00:37

    대단하시네요. 마치 타임머신 탄 기분이네요. 이 글 보니. 전 언제 그런 경지에..ㅠㅠ 언젠가는 꼭!!

  • 셀레비 2015.07.05 07:50

    정말 좋은 정보입니다 주식 초보데 많은 도움 감사 합니다