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투자일기

배당농부의 투자일기 4월 19일 - 지금은 어디에 투자해야 할 때일까

이번 한주가 어느덧 지나가네요~ 날씨가 점차 따뜻해지고 제 마음도 더 풍성해지는 시기라서 하루하루가 즐겁네요 ㅎㅎ

 

점차 주식시장이 활황세를 타고, 중국증시가 엄청난 속도로 상승하다보니 그에 영향을 받아 한국증시가 걷잡을 수 없이 상승하네요 ㅎㅎ

 

이 블로그를 방문하시는 분들 중에서 내 계좌는 수익이 왜이렇게 적을까? 라고 고민하는 분들 많을 겁니다. 이유는 간단합니다. 증시 투자자들이 선호하는 주식이 아니기 때문이죠. 적어도 지금 당장은 시장이 선호하는 회사들이 정해져 있답니다.

 

다음 ETF들을 잘 확인해보세요.

tiger 중국소비테마

tiger 모멘텀

tiger 생활소비재

kodex 증권

kodex 건설

kodex 은행

tiger 에너지화학

tiger 배당성장

tiger 코스피 고배당

 

위 ETF에 속한 종목들이 현재 상승하는 종목들입니다.

언제까지 오를지 모르지만, 버블이라고 시장이 판단하기 전까지는 계속 오르는 것이죠.

 

초보투자자들이 가장 많이 실수하는 것이 가격이 싸졌다고 해서  POSCO 같은 종목에 투자하는 거랍니다. POSCO는 왜 안 오를까... 고민하는 분들 왜 가격이 떨어졌는지 잘 생각해보시면 답이 있어요. POSCO는 더이상 우량주가 아닙니다. 실적이 앞으로 점차 더 떨어질 것이 보이는 기업인데 과연 우량주일까요? 주가는 미래 가치를 반영합니다. 그렇기 때문에 POSCO 주가가 오르지 않는 거랍니다~

 

그래서 자신의 투자관 정립을 잘 해야 해요.

6개월 이내로 수익을 낼 것인지, 2~3년 이상 장기적으로 오를 종목을 찾을 것인지. 잘 선택해야 해요.

 

저도 최초 블로그를 만들었을 때는 코스피가 워낙 박스권이라 배당주 투자를 통해 수익을 내야겠다고 생각했으나, 현재는 생각이 많이 전환이 되었습니다. 바로 해외투자가 답이다라는 것이죠.. 다음 그림은 펀드슈퍼마켓에서 펀드검색란을 누르면 매년마다 수익률이 좋은 펀드의 유형을 보여주는 건데 확인해보세요~

 

 

 

 

어떤가요? 해외주식형이 압도적으로 높은 수익을 거두고 있다는 게 보이시나요? 코스피는 12년과 15년에만 선방하고 있군요. 물론 해외주식에 투자하는 것은 매우 귀찮으면서 어려운 일이지만, 조금만 공부하고 노력한다면 누구나 가능한 투자라고 생각합니다.

그렇기 때문에 배당농부가 해외투자가 반드시 필요하다고 말씀드리고 싶네요. 우리같은 개미투자자가 투자를 통해 자산을 증식하려면 말이죠. 물론 그렇다고 해외투자에 몰빵하시면 안되요~

 

제가 지난번에 게시한 4월 투자 현황인데 이렇게 비중을 변경하려고 해요. 중국 투자비중을 늘렸어요~

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              비중                →                    비중 변경                 

증권ETF   20%                                           20%                     

건설ETF   20%                                            15%

반도체ETF  5%                                             5%

신한지주    5%                                             5%

타이거 모멘텀 0%                                          5%

 

타이거 유로스탁스ETF 5%                               5%

퍼펙스 유럽고배당ETN 5%                               5%

타이거 일본ETF         5%                               5%

코덱스 차이나 H ETF 10%                               20%

 

예비자금 25%                                              15%

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이번주는 이 중에서도 코덱스 차이나 H ETF가 높은 수익을 거둘 것으로 보여요~

 

중국증시는 유럽과 미국의 악재영향을 거의 안받기 때문에(중국증시는 투기적인 개미투자자들이 대부분) 중국 정부의 정책만 바뀌지 않으면 주식시장은 폭락할 수가 없죠. 물론 지난주 금요일에 중국정부의 정책이슈에 따라서 한번 폭락했으나, 그건 금요일 밤에 중국정부가 증시활성화를 위한 정책이었다며 증시에 계속 바람을 불어넣어줄 것을 강조했고, 지준율 인하까지 결정하게 되면서 4월은 적어도 중국증시, 특히 홍콩H주가 엄청난 상승을 할 것이라고 봅니다.

저는 위 계획에서 수정하여 레버리지ETF로 투자할 계획이고요. 중국 개미투자자들의 투기에 동참해서 어느정도 수익을 거둬볼까 합니다. 과거 2008년의 악몽이 떠오르지만, 지금은 중국정부가 뒤를 봐주는 증시이기 때문에 추락할 가능성은 어느정도 배제해도 좋다고 봅니다. 너무 버블이라고 판단이 되면 중국정부가 개입해서 버블을 중지시키기 때문이지요.

 

제 투자를 똑같이 따라하지는 마시고, 잘 판단해서 높은 수익 거두시기 바랍니다. ^^

저는 단지 조언할 뿐입니다.

  • 정사각형 2015.04.20 00:40

    안녕하세요 매일 하루에 한번씩 들려서 이전에 쓰신 글도 다시 읽어보곤 하는데 항상 감사드려요. 한가지 여쭤볼게 있는데 투자를 하는데 있어서 가치관도 중요하고 기업분석도 중요하지만 세상에 돈이 어디로 흘러가는지 어떤 증시가 떠오르는지 등등에 대한 흐름을 파악하는게 중요하다는 생각이 듭니다. 농부님 글을 볼때마다 느끼는거지만 이런 흐름을 빠르게 캐치하고 판단을 내리시는것 같은데 초기에 어떻게 공부를 하셨는지 궁금하네요. 흐름을 읽는데 있어서 도움이 될만한 서적이나 정보사이트 등 어떠한 것이 있는지 어떤방향으로 공부를 하는게 좋은지 알려주실수 있을까요. 매일 신문을 보긴 하지만 이런 흐름에 대한 기본적 공부가 되어있지 않으니 그저 1차적인 정보흡수밖에 안되네요...ㅠ 매번 좋은글 올려주셔서 감사합니다!!

    • 행복한 배당농부 2015.04.20 23:42 신고

      배당농부는 다양한 사이트와 해외 기사를 통해 매일마다 전 세계 증시의 방향성을 탐구하고 공부하고 있어요. 비록 모멘텀 중심의 투자보다는 가치투자를 지향하고는 있지만, 가치투자도 전세계 증시의 흐름을 알아야 더 수월한 투자가 가능하거든요^^ 원하시는 사이트와 책은 제가 차후에 올려드릴게요^^ 꼭 읽어보세요~

  • 밍밍 2015.04.20 11:26

    저도 4월까진 아리랑 홍콩 h 레버리지 가지고 가려고 하는데요 . 레버리지는 살짝 조정 들어오면 빼야할까요? 유럽은 그리스 이벤트 같이 매수타이밍 잡을 사건들이 있는데, 홍콩은 매도 타이밍을 어떻게 잡아야 할까요?

    • 행복한 배당농부 2015.04.20 23:43 신고

      중국 증시는 무조건 오르는 증시라고 보면 됩니다... 다만 현재 너무 많이 올라서 중국 정부가 인위적으로 시장을 통제해서 상승을 막고 있어요. 그렇기 때문에 조정장에 들어가시면 무조건 번다고 보시면 됩니다. 당분간은 말이죠.

      매도타이밍은 유럽 양적완화 종료 1달 전입니다.

  • 개미 2015.04.20 13:37

    배당농부님 안녕하세요? 매일매일 블로그 체크하며 올려 주시는 글 정독하고 있어요 그런데 etf 세금 관련 궁금증이 있어서 말이에요 역내펀드의 경우에는 환매시에 세금을 내는게 아니라 매년 과세가 되는 걸로 아는데요 국내상장 해외 etf도 1년마다 과세 되는지요? 나름 검색을 해봤는데 배당소득 뗀다는것 말고는 정확한 정보가 없어서 문의 드립니다 그리고 지금 생각하고 있는 종목은 tiger농산물인데요 대가뭄이 온다는 이야기도 있고 이상기후 현상으로 언젠간 곡물값이 폭등하지 않을까 하는 기대감에 적립식으로 최소 5년에서 10년 정도 보고 있습니다

    • 행복한 배당농부 2015.04.20 23:47 신고

      세금 정말 간단해요~
      1. 한국 증시에 상장된 한국 주식 or ETF : 거래세 0.3%
      2. 한국 증시에 상장된 해외or 원자재ETF : 수익의 15.4%를 배당소득세로 납부(자동으로 빠져요) 및 금융소득으로 포함되며 2000만원 초과시 종합과세 대상
      3. 해외 증시에 상장된 해외 주식 or ETF : 250만원을 초과하는 수익금에 대해 22% 양도소득세, 종합과세 안됨~

      원자재 투자는 하지마세요~ 원자재는 투기자본에 의해서 가격이 변하기 때문에 향후 대가뭄이 오더라도 투기에 의해서 폭락할 수도 있어요. 그리고 전세계 농산물 다국적기업 5개 회사가 인위적으로 공급량을 조절해서 가격을 마음대로 바꿉니다. 자세한 사항은 네이버 검색해보세요^^

      100만원을 투자하기 위해서는 100만원당 10시간의 시간을 공부해야 합니다. 명심하세요!

  • 인생이베리하드 2015.04.20 15:51

    배당농부님 글이 방향성을 잡는데 참 많은 도움이 됩니다. 특히 참고자료가 구체적이어서 저같은 초보에게 결정을 되돌아보는데 큰 도움이 됩니다.
    전에 관심보이신 종목 중 현대차우는 비중 5%로 105000원에 매수해서 오늘 목표가였던 120500원에 전량 매도했습니다.
    삼성전자는 적정가에 자신이 없어서 반도체 ETF대신 하이닉스를 43400원에 8%정도 보유중인데, 45000원이 되면 절반 매도할 계획입니다. 매수가 밑으로는 떨어져도 반등한다고 생각하구요
    항셍 레베리지는 14000원에 10% 매수해서 15700원에 절반 매도해서 5%로 줄였었는데, 오늘 대략 매도했던 가격에 다시 15% 더 샀다가 종가가 더 떨어져서 실현했던 수익 다 까먹었네요ㅎ
    그 외에는 신영/삼성/미래에셋 증권 합쳐서 25%정도인데 추격매수 유혹을 참지 못하고 고점에 사는바람에 세개 합쳐서 -1.5%네요ㅎ 손절할 것도 아니고 지금 더 비중 늘리는것도 마땅치 않아 그냥 hold하고 현 시점으로부터 최소 15% 상승을 목표가로 기다릴 계획입니다. 연말까지 한번은 찍을것으로 기대하지만.. 어떨까요ㅎ
    그외에 신대양제지, 삼성화재우선주를 결과적으로 현재가 정도에 보유중인데, 이건 언젠가 오른다고 보고 손절없이 들고갈 예정입니다.
    특히 삼성화재 우선주 경우 시가배당률 3%정도라서 마음에 듭니다. 공부가 일천해서 그런지, 우선주 괴리율들이 이렇게 큰게 잘 이해가 가지 않습니다. 우선주라고 해봐야 배당이 낮아서 그런건지..
    유럽과 일본은 합쳐서 40%(각각 35, 5%)정도로 약간의 수익구간이긴 한데.. 그냥 크게 오르지도 내리지도 않아 지켜보고 있습니다. 횡보시 수익률이 떨어지는 레버리지 ETF에 대한 올바른 이해 없이 일본 ETF를 레버리지로 산 건 부적절한 선택이었던 것 같네요. 일본쪽은 봐서 그냥 정리하든지, 정리하고 레버리지 없는 ETF로 변경할지 고민하고 있습니다.
    건설 ETF는 역시 배당농부님 글 참고했다가 좀 늦게 들어가서 비중 4% 정도로 7% 수익구간이긴 한데, 떨어질 것 같지도 않지만 더 오를지는 잘 모르겠습니다. 코스피 오르면서 약간은 더 같이 오를 것 같아서 그냥 hold..
    그외에 아무런 기술적/기본적 평가 없이 뇌동매매로 대한해운과 블루콤을 각각 3~4% 비중으로 한참 오른 다음에 "사 봤더니" 역시나 떨어지네요. 역시 이런짓은 하면 안 되는 것 같습니다.
    생각해보면, 충분한 공부없이 "급한 마음에" 직접투자를 하니 결국 아무 주식형 펀드 드는 것만 못했어요ㅎㅎ 당연하지만요.
    뭐 어차피 90%는 예적금 비슷한 곳에 있어서 나름 분석도 해보고 복기도 해보면서 맘 편히 공부해보고 있습니다.
    계속 좋은 글 부탁드립니다.

    • 행복한 배당농부 2015.04.20 23:51 신고

      저덕분에 수익보신다니 기쁘네요^^
      레버리지는 오늘 개장하자마자 사시지 않았으면 손해에요. 누구나 반등한다는 것을 알기때문에 10시 이후에 사면 무조건 비싸게 사게된거에요 (중국증시가 10시에 개장하므로)

      증권주는 계속 홀드하면 수익 늘어납니다. 팔지말고 보유하세요~

      레버리지 ETF 투자는 해당 국가 증시가 완전 광란의 투기장일때만 통합니다. 일본같이 이미 너무 오른 증시에는 효과가 없지요.

      매도보다 중요한게 매수에요~ 명심하시구요. 지금 시기에는 증권주 이외에는 살만한 주식이 없어요 다 너무 올랐거든요~

      급한 마음은 수익의 적입니다.^^ 투자하기전에 한번더 공부하세요~

  • 오피엔파 2015.04.20 18:43

    좋은글 감사드리며, 질문드립니다.
    1. 오늘 H지수가 3%가까이 떨어졌는데 저가 매수기회로 보시는지요?
    2. 유로스톡스는 금요일 떨어졌다가 오늘 반등중인데 이제 분할 매수할 타이밍이 아닐련지요? 아니면 폭락을 기다려야 할지요?
    답변에 미리 감사말씀 드립니다.

    • 행복한 배당농부 2015.04.20 23:38 신고

      1. H지수는 지금이 저가매수 기회에요~ 분할해서 매수하시면 좋아요
      2. 유로스톡스는 오늘 올랐고요. 한국시장에는 내일 반영됩니다. 내일 타이거 유로스톡스 ETF 확인하시면 1% 가까이 올라있을 거에요~ 오늘이 저가매수 기회였던 거지요~

      명심하세요~ 지금은 전세계적인 유동성 장세이기 때문에 폭락이 있으면 반드시 반등이 발생합니다. 100만큼 폭락하면 대략 80만큼 폭등이 찾아옵니다. 이걸 잘 이용하면 누구나 쉽게 벌 수 있는게 현 시대에요.^^ 그래서 제가 그렇게 폭락할 때 매수하라고 무수히 조언을 한거랍니다^^

  • 2015.04.22 17:36

    비밀댓글입니다