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투자전략

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금융위기가 오는 건가요? 상황이 너무 안 좋습니다. 결론부터 말씀드리면 오늘 폭락보다 더 큰 폭락이 올 것 같습니다. 정말 죄송합니다. 이런 비관적인 말씀을 드려서... 이란이 IMF 구제금융을 신청했고, 이탈리아가 신청할 예정입니다. 유럽과 중동은 이미 끝장났다고 보시면 됩니다. 미국은 코로나에 대한 대응이 한국보다 미진하고, 카우트되지 않은 확진자가 많아 사태는 더욱 악화될 예정입니다. 게다가 하이일드 신용경색으로 인해 유동성에 문제가 발생하고 있습니다. 금융경제만 이런 상태라면 괜찮습니다. 실물경제가 글로벌적으로 큰 위기입니다. 고용률이 감소하고 투자가 줄어들고 거래가 거의 사라졌습니다. 이미 현 시간부 미국 선물시장은 하한가로 거래되고 있습니다. 오늘 밤과 내일 새벽에 미국이 강력한 정책(양적완화, 금리 인하, MMT 등..
너무 마음이 아픕니다 오늘도 장초부터 저가매수한다고 매수하는 분들을 보면서 너무 마음이 아팠습니다. 기술적 반등을 노린다면, 장 막판에 사셔도 되는데 선물옵션 만기일인데다가 하락장에서 장초에 매입하시는 건 주식을 던지는 것과 같습니다. 초보분들은 잘 아셔야 되는 것이 코스피 현물시장보다 선물시장이 훨씬 더 규모가 크고, 현물은 사실상 선물 가격에 끌려다닌다는 점입니다. 선물 시장은 개인보다는 기관과 외국인의 싸움입니다. 우리 나라 코스피는 쉽게 말해 외국인이 사면 오르고, 팔면 하락하는 단순한 시장입니다. 너무 당연한 것이지만 이걸 알고 적용하는 게 정말 중요합니다. 저는 가치투자자였습니다. 좋은 회사를 싸게 사서 제 값에 파는 이상적인 투자방법에 매력을 느꼈고, 나도 워렌 버핏처럼 성공할 수 있다고 생각했습니다. 그런데 투..
주식투자에 성공하기 힘든 이유(=변동성) 많은 사람들이 주식투자를 통해 경제적 자유를 얻고자 노력합니다. 아시다시피 주식은 그 어떤 자산보다도 수익성이 좋은 자산입니다. 그런데 왜 이렇게 주식 투자에 성공하는 게 힘들까요? (인덱스투자를 기준으로 말씀드립니다.) 주식투자에 성공하기 힘든 이유는 주식이 다른 자산과 달리 가격 변동성(Volatility)이 매우 크기 때문입니다. 이 때문에 주식을 위험자산이라고 부르곤 합니다. 주식은 기울기가 일정한 y = ax 로 성장하는 것이 아니라, y = ax + bsinx (이때, b는 상수가 아님) 와 같이 위아래로 급격하게 변동하면서 성장합니다. 큰 변동성으로 인해 비싼 가격에 살 확률도 있고, 사자마자 떨어지는 모습도 보게 됩니다. 물론 운이 좋으면 급격하게 오르는 경우도 있습니다. 그럼 이런 질문이..
하락장에서의 마음가짐 주식투자자에게 "하락장에서 인내심이란 어떤 건가요?" 라고 물으면, 일반적으로는 이렇게 이야기합니다. "주가가 하락했지만 기업의 가치를 믿고 매도하지 않고 존버하는 겁니다. 저는 가치투자자거든요." 투자고수에게 같은 질문을 하면 이렇게 이야기합니다. "하락장에서는 사고싶은 주식이 너무 많아서 매수버튼에 손이 가지만, 꾹 참고 반등할 때까지 기다리는 인내심이 필요합니다." ---------------------------------------- 왜 개인들이 주식시장에서 90%가 손해를 보고 시장에서 퇴출되는지 아십니까? 손절과 인내심을 제대로 이해하지 못하고 투자를 하기 때문입니다. 먼저 손절에 대해 말씀드리겠습니다. 손절? 그거 5% 이하로 떨어지면 매도하는 거 아냐? 추세가 꺽이면 더 손해보니깐 매도하..
자산배분의 필요성 오늘은 투자시황이 아니라, 자산 배분에 대한 이야기를 좀 해보려 합니다. 저는 대학생시절인 2008년부터 투자를 시작하여 2017년에 부동산에 진입하면서 잠깐 주식시장을 떠났다가, 작년부터 올듀배 전략으로 투자를 하면서 과거와 달리 계좌 자산이 안정적으로 꾸준히 늘고 있는 것을 보며 참 다행이라고 생각하고 있습니다. 그러면서도 좀 더 편하고 쉽게 투자할 수 있는 방법은 없을까 고민을 많이 합니다. 다양한 투자서적, 유튜브, 블로그 및 카페 등을 통해 계속 지혜와 지식을 쌓아가고 있으나 이걸 정리해서 블로그에 기록하는 것이 참 고된 것 같습니다. 그래도 최대한 이해하기 쉽고 간결하게 정보를 제공해야 된다는 생각에 작성은 하고 있으나 너무 어려운 내용은 배제하다보니 구체적이지 못하다는 문제점도 있었습니다. ..
배당농부의 확정수익 전략 - 삼성전자와 미국채 적립식 투자 오늘은 제 블로그에 방문해주시는 분들께 작은 선물을 드리고자 합니다. 이걸 공개하면 제 투자전략이 노출되지만, 여러분의 행복한 노후를 위해 말씀드립니다. 아마 이렇게 말하면 제가 사기꾼처럼 느껴지실 텐데 엄청 간단한 방법이면서도 99% 확률로 코스피200 대비 3배 이상 수익이 나는 투자전략입니다. 말만 들으면 믿기 어렵기 때문에, 데이터를 통해 보여드리겠습니다. 사실, 올듀배 하기 귀찮은 분들은 이거만 하셔도 올듀배 수익률의 절반은 따라갑니다. 1. 삼성전자와 인버스를 50:50 비중으로 투자합니다.삼성전자와 인버스 주가의 중간값을 그려보세요. 2009년부터 현재까지 동일비중으로 투자하셨으면 240%의 수익을 얻게 됩니다. 안 믿겨지시죠? 코스피는 그대로인데 삼성전자는 계속 올랐기 때문에 가능한 일입니..
배당농부의 올배듀 전략 - 투자수단과 세금 부동산을 제외한 모든 자산에 투자하기 위해서는 투자수단인 증권사 계좌가 필요합니다.개인마다 다양한 종류의 계좌를 개설할 수 있고 계좌별 세금제도가 다르기 때문에, 본인에게 가장 혜택이 많은 계좌가 어떤 것인지 확인하시고 투자하시면 좋겠습니다. 1. 국내 주식계좌 - 한국 상장 주식(ETF 포함) 거래 - 거래세 0.25%(주식만), 배당소득세 15.4%(한국에 납부) 2. 해외 주식계좌 - 해외 상장 주식 거래 - 거래세(ECN, SEC) 0.01% 이하, 수익 250만원 이상일 경우 초과금은 양도소득세 22%, 배당소득세 15%(미국에 납부) 3. 연금저축계좌 - 한국 상장 ETF 및 리츠 거래 - 거래세 없음, 연금 외 수령시 기타소득세 16.5%(종합소득세에 포함되지 않음) - 연금수령 시 3.3~..
어떤 회사에 투자해야 하는가? 주식회사에 투자하는 방법은 다양합니다. 1. 거시경제의 흐름을 분석하고, 종목이 아닌 시장에 상장된 모든 기업에 투자하는 인덱스 투자2. 기업의 내재가치 평가를 통해 현재 내재가치 대비 주가가 저렴할 경우 매수하는 가치주 투자 3. 기업의 성장성에 따른 미래가치를 고려하여, 현재 주가가 비싸더라도 미래가치 대비 저렴할 경우 매수하는 성장주 투자 4. 기업의 배당수익률을 고려하여 세후 배당수익률이 인덱스 ETF 수익률보다 높을 경우 매수하는 배당주 투자 5. 배당금이 매년 증가하고 순이익이 성장하는 기업에 투자하는 배당성장주 투자 위 5가지 방법 이외에도 다양한 투자방법이 있지만 위의 방법에서 파생된 방법이라 볼 수 있습니다. 5가지 방법 중 가장 쉬운 투자방법은 인덱스 투자이며, 가장 어려운 투자방법은 ..

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