배당농부의 투자 일기 2월 21일 - 2월 포트폴리오

안녕하세요~ 배당농부입니다.

 

2월 투자 포트폴리오 투자 전략을 공유합니다.

 

제 포트폴리오 투자 전략의 핵심은 매월 1회 리밸런싱을 실시한다는 점입니다.

 

연금저축계좌(펀드슈퍼마켓) - 해외펀드 투자 전용

MMF(한국투자 신종개인용MMF3호S-P, 연보수 0.135%) -     50%

글로벌(에셋플러스 글로벌리치투게더, 연보수 1.01%) -         15%

글로벌(피델리티 글로벌배당인컴(재간접), 연보수 0.345%) -  15%

중국(에셋플러스 차이나리치투게더, 연보수 1.01%) -           7.5%

인도(피델리티 인디아증권(재간접), 연보수 1.048%) -          7.5%

베트남(한국투자 연금베트남증권(주식혼합), 연보수 0.797%) - 5%

 

  아주 보수적으로 운영하는 계좌입니다. 제 미래밥줄이기 때문이죠 ㅎㅎ 현재는 금리 인하가 될 가능성이 적다고 판단하고 있기 때문에 MMF 50% 해외주식 50%로 구성하여 유지하고 있습니다. 이 포트폴리오는 펀드슈퍼마켓에서 "배당농부의 연금저축 포트폴리오" 를 검색하시면 볼 수 있습니다.

  가까운 미래는 중국, 인도, 베트남에게 달려있다는 판단 하에 꾸준히 모아가고자 합니다.

 

 

 

 

일반증권계좌는 국내 투자 전용이며, ETF를 위주로 투자합니다.

 

현금                     20% (CMA가 없는 계좌는 단기채권ETF로 대체하시면 됩니다)

TIGER 로우볼ETF     30%

TIGER 배당성장ETF  30%

KODEX 레버리지ETF 15%

KODEX 인버스ETF      5%

 

로우볼은 변동성이 작고, 배당성장은 변동성이 큽니다. 또한 스마트베타 투자전략이 잘 적용되고 있는 ETF이기에 장기적으로는 우상향한다고 볼 수 있는 ETF로 유명하죠. 저는 2가지 ETF를 리밸런싱을 통해 꾸준히 적립해나가고자 합니다. 남은 현금 40% 중 20%는 외인 국내주식 보유비중과 환율변동을 기초로 하여 레버리지와 인버스에 투자하여 추가 수익을 얻고자 활용하고 있습니다. 남은 20%는 코스피 폭락 시 로우볼과 배당성장을 추가 매수하는 예비자금입니다.

  

변액연금보험은 해외 투자 전용이며, 유럽에 투자합니다.

 

국내채권형 70%

유럽주식형 30%

 

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저는 당분간 리밸런싱효과를 위주로 투자를 진행하려고 합니다. 매일마다 급변하는 글로벌 장세를 분석하고 투자하는 것은 너무나도 스트레스가 크다고 생각되기에 정해진 비율대로 월 1회 리밸런싱하는 포트폴리오 투자를 하고자 노력하고 있습니다.

미 금리인상 이후로 변동성이 매우 커지고 있어 향후 추세를 알기는 어렵지만, 장기적으로 2가지는 확실하다고 생각합니다. 달러가치 하락으로 인한 원/달러 환율 하락 -> 코스피 상승, 달러가치 하락으로 인한 유가 상승(단, 상승폭은 배럴당 40달러 이하로 제한적). 그러나, 2017년까지 이어질 수 있는 매우 장기적인 관점이기 때문에 단기적으로 접근하시면 안됩니다.