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투자일기

배당농부의 투자일기 4월 24일 - 4, 5월 투자 포트폴리오

안녕하세요~ 배당농부입니다.

생각보니 블로그를 자주 쓰기가 쉽지 않네요... 제가 업이 금융업이 아니다보니 쉽지 않습니다.

 

5월 투자 포트폴리오 투자 전략을 공유합니다.

5월 중순까지 유효하며 5월 중 달러인덱스의 변화가 보이면 새로 포트폴리오를 올리겠습니다.

 

제 포트폴리오 투자 전략의 핵심은 매월 1회 리밸런싱을 실시한다는 점이며,

해외투자는 연금저축계좌로, 국내투자는 증권계좌의 ETF투자를 통해 실시하고 있습니다.

 

 

 

 

 

 

연금저축계좌(펀드슈퍼마켓) - 해외펀드 투자 전용

 

MMF(한국투자 신종개인용MMF3호S-P, 연보수 0.135%) -      50%

글로벌(에셋플러스 글로벌리치투게더, 연보수 1.01%) -          10%

글로벌(피델리티 글로벌배당인컴(재간접), 연보수 0.345%) -    10%

중국(에셋플러스 차이나리치투게더, 연보수 1.01%) -             10%

인도(피델리티 인디아증권(재간접), 연보수 1.048%) -            10%

베트남(한국투자 연금베트남증권(주식혼합), 연보수 0.797%) - 10%

 

2월에 게시했던 포트폴리오에 비해서 신흥국비율을 늘렸습니다. 달러 약세로 인해 현재 스마트머니가 신흥국 위주로 흘러들어가고 있기 때문이죠. 6월 초에 미국 금리인상이 있기 전까지는 달러 약세가 지속될 것이라 판단합니다. (현재의 달러약세는 작년말부터 올해초까지 달러강세로 인해 미국 기업이 타격이 컸었기 때문에, 미국이 원유 가격 상승을 통한 달러 약세를 의도적으로 만들고 있습니다. 이것은 6월 금리인상 전까지는 지속될 것입니다. 제가 2월에 말씀드린대로 달러약세와 유가 상승은 계속 진행중이며, 원유 가격은 배럴당 50달러에서 가격이 결정되어 산유국 및 비산유국의 경제 성장에 가장 이상적인 수준으로 밸런스가 이루어지지 않을까 판단하고 있습니다.)

 

 

 

 

 

 

일반증권계좌는 국내 투자 전용이며, ETF를 위주로 투자합니다.

 

현금                     50% (CMA가 없는 계좌는 단기채권ETF로 대체하시면 됩니다)

TIGER 로우볼ETF     20%

TIGER 배당성장ETF  20%

KODEX 레버리지ETF  5%

KODEX 인버스ETF     5%

 

2월 포트폴리오에 비해 현금비중을 늘렸습니다. 어느정도 지수가 많이 상승했기에 현금화가 필요하다고 판단했습니다. 제 판단에는 5월에는 코스피지수 2050~2100까지는 가능할 것으로 보입니다. 해외자금이 엄청나게 국내로 쏟아져들어오고 있습니다. 환율은 1100까지 떨어질 것으로 보이며, 어느 시점에 도달하면 외국인들이 엄청난 물량의 매도를 실시할 것으로 보입니다. 환율이 급하락하면, 매일 점진적으로 레버리지를 매도하고 매도한 만큼 인버스를 사셔야합니다. 다만, 코스피지수를 보지마시고 외국인과 기관의 흐름이 매도세로 전환되면 우리도 같이 레버리지를 매도해야합니다. 투자는 방향성이 생명입니다.

 

 

 

 

 

 

  

변액연금보험은 해외 투자 전용입니다.

(있는 분만 활용하시고, 없는 분은 가입하지 마세요. 연금저축계좌가 변액연금보험보다 훨씬 좋습니다.)

 

국내채권형 80%

브릭스주식형 20%

 

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저는 당분간 리밸런싱효과를 위주로 투자를 진행하려고 합니다. 매일마다 급변하는 글로벌 장세를 분석하고 투자하는 것은 너무나도 스트레스가 크다고 생각되기에 정해진 비율대로 월 1회 리밸런싱하는 포트폴리오 투자를 하고자 노력하고 있습니다.

미 금리인상 이후로 변동성이 매우 커지고 있어 향후 추세를 알기는 어렵지만, 장기적으로 2가지는 확실하다고 생각합니다.

 

달러가치 하락으로 인한 원/달러 환율 하락 -> 코스피 상승, 유가 상승

 

 

 

 

배당농부가 여러분께 한가지 조언을 한다면,

 

투자의 제 1원칙은 워런버핏의 돈을 잃지마라가 아니라, "투자금이 많이 모이는 곳으로 먼저 투자하고 기다린다" 는 겁니다. 이러한 자금을 스마트머니라고 부르며, 은행권과 증권가에서는 자금의 흐름을 유심히 지켜보면서 자신들의 돈을 지켜냅니다. 이건 부동산에도 적용되는 원칙입니다.

 

제 2원칙은 "자금이 많이 몰려서 수익률이 좋다고 하는 시점 또는 투자처는 지금 당장 돈을 빼야 한다" 는 겁니다. 즉, 수익률이 좋다는 기사가 나오는 것은 음모론적으로 거대자본이 주식을 팔고 현금화해야 하니, 개미들이 내 주식을 사라고 광고내는 것이라고 보시면 됩니다. 실제로도 그러하다는 것은 여러분이 금융 관련 기사를 유심히 몇 년정도 읽으면 알 수 있습니다. 즉, 누군가 광고하거나 신문에 나오는 모든 이야기는 그 내면의 의도가 숨겨져 있다는 사실을 잊어서는 안됩니다. 이것을 가장 잘 이용하는 것이 조지 소로스입니다. 올해 초 중국 위안화 공매도를 하자고 주장하면서 정작 본인은 투자금을 회수했다고 하죠. 소로스, 정말 무섭고도 나쁜 놈입니다.

 

제 3원칙은 주식투자의 기준은 가격과 지수의 높고낮음이 아니라, 가격과 지수의 방향성입니다. 이걸 이해하거나 깨달은 분들이 정말 투자의 귀재입니다. 저도 8년만에 깨달았습니다. 즉, 가격이 비싸고 싸고 지수가 높고 낮고가 중요한 게 아닙니다. 가격이 비싼 주식이어도 돈이 몰리면 더 오르기 마련이고, 아무리 싼 주식도 팔려는 사람이 많으면 무조건 내려갑니다. 개인투자자가 기관과 외국인에게 지는 이유는 제 3원칙을 모르기 때문입니다. 싸다고 샀다가 더 내려가서 손절하거나 비자발적 장기투자자가 되곤 합니다. 그렇기 때문에 기관과 외국인이 동시에 매수하는 주식을 사고, 동시에 매도하는 주식을 사는 것이 가장 현명한 투자방법입니다.

 

이 조언은 제 블로그를 꾸준히 방문해주시는 여러분만을 위한 조언입니다. 감사합니다.

 

  • 바 미츠바 2016.04.24 12:01

    좋은글 감사합니다
    저는 하루에도 몇번씩 배당농부님 쓰신글 반복해서 읽어보며 마음을 다잡습니다
    답글도 달아주셔서 정말 감사드립니다

  • 카라코차 2016.04.26 08:19

    잘 읽었습니다.
    이때까지 글 예전부터 읽고 있었는데..커맨트달수 있는 기능이 있는지는 오늘 처음 알았습니다.
    항상 배당농부님처럼 포트폴리오를 짜고 투자해야되는데..

    저는 잘 안됩니다.
    그래도 열심히 읽고 공부하겠습니다.
    기본적인 투자 기초를 쌓기 좋은 추천 가능하시겠는지요?

    또한
    "은행권과 증권가에서는 자금의 흐름을 유심히 지켜보면서 자신들의 돈을 지켜냅니다. 이건 부동산에도 적용되는 원칙입니다"
    자금의 흐름을 어디서 볼수 있는건지요? ㅠㅠ
    제가..이런것도 모릅니다..

    항상 감사합니다.

    • 배당농부 2016.04.30 00:04 신고

      자금의 흐름은 매매현황 및 뉴스기사에서 검색하시면 알 수 있습니다.
      돈이 부동산, 채권, 주식, 원자재, 현금보유 중 어디로 이동하는지 누구나 분석가능합니다.
      책은 2월 투자 포트폴리오 답글을 읽어보시면 알 수 있습니다 ㅎㅎ

  • 베네딕트 2016.04.27 16:07

    안녕하세요, 배당농부님.

    제가 원체 미련하고 소심한지라 돈이 생기면 그저 아끼고 쌓아놓을 줄 밖에 몰랐는데, 올해 초 배당농부님의 블로그를 통해 배당투자라는 개념을, 주식이란 순간순간의 도박이 아니라 견실하게 모아가는 것이라는 투자관을 처음으로 접하게 되었습니다. 예전에는 주식이라 하면 말 대신 기업에 베팅하는 경마 쯤으로 인식했었지요.

    지난 2달여 간 부족한 지혜를 짜내어가며 고심한 끝에, 저 역시 배당 ETF를 중심으로 하여 투자해보기로 방향을 정했습니다. 제가 개별종목을 분석해가며 운용한다고 해서 ETF보다 수익을 더 낼 재간이 없다는 것도 있지만, 막상 제 초보적인 안목과 정보력으로 종목을 선정해봤자 어차피 대표적인 배당 ETF들의 포트폴리오와 겹치는 종목이 대부분이었기 때문입니다. 제가 만약 개별종목을 따로 산다고 하면, 그건 수익을 위한 투자라기보다 취미를 위한 쇼핑에 가까울 것입니다.

    앞으로는 느긋하게 모아가면서 '주식거래'라는 하위테마보다는 경제, 시장, 자본이라는 큰 틀 안에서 돈의 흐름에 대해 알아가고 싶습니다.

    마지막으로 질문 하나 드립니다. 저 역시 변액연금보험의 마수에 걸린 젊은이 중 하나입니다만, 내년이면 기본보험료를 완납하게 됩니다. 그 이후로는 매달 보험료로 들어가던 돈을 변액보험에 추가납입하는 것이 유리할지, 연금저축펀드로 돌려서 연 1,800만원 납입한도를 채우는 것이 유리할지 잘 모르겠습니다. 해당 변액보험에서 선택가능한 해외형 펀드는 글로벌혼합형 (채권비중 70±20%), 글로벌 Commodity 혼합형, 글로벌 이머징마켓 혼합형이 전부입니다. 변액보험 추가납입과 연금저축펀드 납입한도달성, 어느 쪽을 우선시하는 것이 좋을까요?

    풍족한 노후를 위한 성공적인 투자 되기를 바랍니다. 감사합니다.

    • 배당농부 2016.04.30 00:10 신고

      우선 댓글 감사드립니다^^

      간단하게 답변드릴게요.
      연금저축에 매년 400만원을 넣으시고, 남은 금액 변액연금보험에 추가납입을 최대한 하시는 것이 효과적입니다. 그래도 남는 금액이 있으시면 연금저축계좌에 1400만원까지 더 넣을 수 있습니다. 물론 연금수령전까지는 1400만원을 인출할 수 있으나, 수익금은 인출하지 못합니다.

      변액연금이 어느 보험사 상품인지는 모르겠지만, 참 안좋은 상품이네요... 펀드가 겨우 3개라니...그래도 기본보험료가 완납되었으니 해지보다는 보유하는게 낫다고 봅니다. 평소에는 채권형으로 놔두시고, 글로벌 폭락장세가 오면 글로벌혼합형으로 바꾸세요(물론 그 타이밍은 매우 잡기 어렵다고 봅니다.)

      결론적으로 연금저축계좌에 연 400만원 입금이 최우선이라고 보시면 됩니다. (사업비도 없을 뿐더러 세액공제로 약 50만원을 더 받게 됩니다, 연금소득세를 내더라도 이득입니다.)

    • 베네딕트 2016.05.01 05:37

      배당농부님, 답변 감사드립니다.

      당시 잘 모르고 덥석 가입했던 상품이라 극히 최근까지 기본설정 그대로 방치하고 있었습니다. 배당주혼합형이나 성장주혼합형 등 펀드 종류가 몇가지 더 있기는 했는데 다 국내형이고, 해외형은 위에서 말씀드린 3가지 분류 밖에 제공하지 않더군요. 얼마 전에 채권형 100%로 변경해놓고 시기를 기다리는 중입니다.

  • ㅇㅇ 2016.05.09 21:08

    질문드립니다 하이닉스 주가 어떻게 생각하시나요? 주주인데 너무 폭락하여 불안하네요..
    조언들은 정말 잘보고있습니다 감사합니다!

    • 배당농부 2016.05.22 07:33 신고

      하이닉스는 현재 메모리산업의 불황으로 인해 주가가 작년대비 엄청 폭락했죠. 2018년까지는 메모리 산업의 불황이 계속될 겁니다.지금 가격대는 거의 최저가 수준이고, 장기투자하신다면 오히려 로봇이 대량 생산될때까지 모아가시면 좋을 것이라고 봅니다.

      장기투자자가 아니라면 당분간 3년 정도는 이 가격으로 계속 횡보하리라 봅니다.

  • 신명 2016.05.26 01:29

    올해 취업하여 돈을 벌고 있는 사회초년생입니다. 배당농부님 블로그를 오늘 알게되어 차근차근 읽어보았습니다. 돈을 벌게 되면서 재테크에 관심을 가지게 되어 한정된 자원으로 조금이라도 더 이득을 보고싶어서 정보를 찾아 보았지만 인터넷상의 수많은 광고와 확실하지 않는 정보들로 많이 혼란스러웠습니다. 배당농부님의 깔끔한 글을 읽으면서 정리도 되고 많은 도움이 됐습니다. 혹시 실례가 안된다면 펀드나 투자에 관해 추천해주실만한 책이 있을까요? 앞으로도 좋은 글 많이 부탁드립니다.

    • 배당농부 2016.05.28 13:18 신고

      사회초년생이시라면 제가 예전에 작성한 글이 있으니 참고하세요. 사회초년생부터 약 5년 동안 1억을 만든다는 각오로 임하세요. 주식이나 펀드 투자는 자산의 10%만 하시구요. 금융이라는 게 다양한 지식과 경험 그리고 통찰의 3박자가 어우러져야만 수익을 거두게 됩니다. 책은 방명록에 적혀있으니 구매해서 읽어보세요~

      우선 금리가 무엇인지 정확히 이해하시는게 중요합니다. 금리가 곧 투자의 지표가 되기 때문이죠.

  • mrbrilliant 2016.06.14 12:56

    농부님 6월 포트는 안올려주시나요?부탁드립니다 기다리고있어요

  • 포도쥬스 2016.06.29 18:28

    좋은 글 늘 읽고 있습니다. 저도 바뻐서 자주 못읽지만, 이렇게 꾸준히 글을 올려주시니 감사합니다. Brexit 이후의 투자전략도 한번 올려주시면 고맙겠습니다. 늘 건승하기 바랍니다.

  • 배당싸랑 2016.07.24 22:18

    마지막문장에

    기관과 외국인이 동시에 매수하는 주식을 사고, "동시에 매도하는 주식을 사는 것"이 가장 현명한 투자방법입니다.

    여기에서 쌍타옴표 부분은 오타인거죠?
    "동시에 매도하는 주식을 사는것이 아니라 파는것"이라고 이해해야 하죠?

  • 초코정 2016.08.11 13:15

    감사합니다.