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투자전략/과거 글 모음

배당농부의 초보자를 위한 투자법 3 - 해외 국가별 ETF 투자

이번에 추천해드리는 투자는 해외 투자입니다. 해외투자라고 하면 다들 내 주제에 무슨 해외투자야 라고 말하는 분들~ 여러분도 할 수 있습니다. 최근 양적완화를 종료한 미국이 양적완화 시작하고나서 이년만에 주가가 두배 이상 올랐다는 사실 아시나요? 양적완화란 쉽게 말해서 해당 국가의 중앙은행이 시중에 발행된 채권을 매입하여 금융시장에 유동성을 확보해주고 통화량을 증가시켜 경기를 활성화시키는 방법을 말합니다. 미국에서 이 정책으로 금융위기에서 벗어나자 현재 유럽과 일본이 엄청난 양적완화를 진행중이죠. 중국과 인도도 금리를 낮추는 등 시중에 자금의 유동성을 늘리고자 애쓰고 있지요.

하지만 유럽과 일본의 통화이 유로화와 엔화는 준 기축통화이기에 평가절하된 자신들의 통화를 무기삼아 수출량이 점차 증가하고 무역수지에서 큰 이득을 얻고 있답니다~ 게다가 기업들은 늘어난 유동성 자금을 바탕으로 자사주 매입을 통해서 EPS와 배당율이 상승되고 있죠. 여기서 피해보는게 우리나라지요... 우리나라는 금리인하 이외에는 유동성을 확보해줄 방법이 없어요. 만약 돈을 무분별하게 찍어내면 원화 가치가 폭락해서 금융위기에 준하는 사태가 발생하게 됩니다.

어쨋든 양적완화를 하는 국가에 대해 투자한다는 것은 승률 95%에 해당하는 투자라고 볼 수 있어요. 지난 몇년간 유럽과 일본, 미국 증시가 얼마나 올랐는지 확인해보세요... 엄청납니다. 미국은 양적완화를 종료했고 결국 남은 건 유럽과 일본뿐이네요.

우리가 이 나라에 투자하려면 해당국가 통화로 환전하고 투자하는게 과거의 기본적인 투자법이었지만, 이제 우리에겐 etf가 있습니다!! 원화로 etf에 투자하면 아주 손쉽게 유럽과 일본에 투자할 수 있습니다.
다양한 etf가 있겠지만 가장 추천할 수 있는 국내 상장 etf는

tiger 합성 유로스탁스50(H)
tiger 합성 일본(H)


뒤에 붙은 (H)는 헷지라고 해서 환율변동에 따른 손해를 줄여준다는 뜻이에요.

그리고 삼성증권에서 발행하는 Perfex 유럽 고배당 ETN(H) 도 추천해드립니다. 

유럽 배당주에 투자하는 ETN으로, 양적완화로 인해 유로화 약세와 더불어 자사주 매입을 통해 양적완화의 최대 수혜자가 될 것으로 판단되는 유럽에 투자하는 ETN입니다. ETN은 ETF와 달리 삼성증권이 망하면 돈을 보장받지 못하기 때문에 위험성이 있지만, 삼성증권은 국내 1위 증권사이기에 망할 염려는 없다고 판단됩니다^^


반년 이상 보유하고 계시면 10% 이상의 수익률을 달성할 것으로 보고 있습니다. 지난 3달동안에만 10% 넘게 올랐거든요...

  • 알 수 없는 사용자 2015.03.10 09:15

    좋은 글 감사합니다. 초보라서 배울 것이 많은데 여러모로 많은 도움이 될 것 같습니다. 저 같은 사람들을 위해 앞으로도 좋은 내용 많이 부탁드립니다!!!! _(_ _)_

  • 감사 2015.03.12 21:01

    생각하던바에 확신을 갖게해주셔서 감사합니다. 좋은글 많이올려주세요^^ 즐겨찾기 꾸욱

  • 우솔 2015.03.22 21:08

    타이거합성유로와 삼성ETN 유로가 성격이 같나요. 2개다 중복투자 해도 되나요.혹시 중복되지 않나해서요

    • 행복한 배당농부 2015.03.22 21:27 신고

      ETF와 ETN의 차이로 인해 ETF가 더 안전하지만,
      수익성은 perfex 유럽 고배당 ETN이 더 낫다고 생각되네요.
      (작년 12월 30일 기준으로 ETN은 수익률 20%, ETF는 15%를 보여주고 있습니다)

      그 이유는 위 ETF는 유럽 전체에서 시총 상위 50주를 모아두었으나, ETN은 배당수익률이 높은 수출기업을 모아두었기 때문이죠. 수출기업들은 양적완화로 유로화 가치가 떨어질 수록 매출액은 그대로여도 순이익이 크게 증가하기 때문이에요^^

    • 우솔 2015.03.23 13:40

      답변 감사합니다^^. ETF를 배우고 있는 초보자 입니다. 제의 EFT비중은 타이거인버스-2% ,
      타이거 생활소비재-4%,코덱스합성 미국바이오9% , 코덱스 단기 채권플러스85% 입니다.
      약간은 공격적 성향으로 포트폴리오를 변경한다면 어떻게 해야 하는지 조언 부탁드립니다.

    • 행복한 배당농부 2015.03.23 16:35 신고

      음... 초보자시다 보니 제가 조심스러워지네요.
      제가 같은 개미투자자로서 조언을 드리자면,

      한국 - 지금 들어가면 좀 위험합니다. 코스피 1900대에서 들어가야 해요. 지금 굳이 들어가고 싶으시면 KODEX 증권 ETF로 투자하세요. 단, 여러차례 나누어서 분할매수하세요!! 꼭!! 증권주는 올해 무조건 오른다는 게 정설이구요. 박영옥씨도 증권주에 많은 자금을 투자하고 있어요. 이유는 1. 채권금리 인하로 인한 수익율 개선 2. 개미투자자들의 주식투자 참여 증가로 인한 수수료 획득 3. 증권사 자기자본으로 해외투자수익증가. 등이 있구요. 1년 이상 장기적으로 바라보면 30%이상은 오를겁니다. 이미 올 초에만 30%는 올랐어요...

      미국- 투자하지 마세요. 끝물입니다.

      일본, 유럽- 투자 대상 1호. 제가 말씀드린 ETN 투자 꼭 해보세요 이것도 분할매수.!!!

      단기채권 - 예비자금 보유용으로 활용하세요.

  • 행복한 배당농부 2015.03.22 21:33 신고

    제가 요즘 흥한다는 인도와 중국ETF는 추천하지 않았습니다.
    왜냐하면 유럽에 비하면 매력이 없기 때문이죠^^ 중국은 정책에 의해 주가가 좌우되며, 중국 국내투자자가 큰 비중을 차지하고 있기 때문에 등락폭이 매우 큽니다. 그리고 결정적으로 이미 너무 많이 올랐죠. 인도의 경우는 현재 유럽 자금이 가장 많이 투자되는 나라입니다만, 해외에서도 인도 너무 오르지 않았냐는 말이 많이 나오고 있어서 큰 수익을 거두기는 어렵습니다. 왜냐면 인도는 수출국가가 아니기 때문이죠. 즉 내수성장에 의해 증시가 오른다는 것인데 인도 내수성장속도보다는 유럽 양적완화에 의해 유동성자금 증가율이 더 큽니다.
    양적완화를 할 때는 국가별 자산배분이 필요가 없습니다. 양적완화하는 국가에 투자하는 것이 가장 좋습니다. 다만, 해외투자 또는 국내상장 해외ETF는 세금이 발생하기 때문에(15.4%), 국내주식에도 어느정도 비중을 둘 필요는 있습니다.

  • 행운 2015.03.23 16:08

    정말 좋은글 감사합니다^^
    삼성증권들어가서 Perfex 유럽 고배당 항목을 살펴보니 연보수가 0.9%라고 나와있어서 지점에 문의했더니 아는사람도 거의 없더라구요.
    이미 ETN가격에 0.9%수수료가 붙은상태라서 연보수 없다고 일반 주식수수료만 있다고 그러더라고요.
    제가 전해들은 사항이 맞은건지 모르겠습니다

    오늘부터 tiger배당성장 10주Perfex 유럽 고배당 10주 한달에 한번 꾸준히 매수할려고합니다^^

    혹시 시간적여유가 있으실때 Perfex 유럽 고배당 에 대해 한번더 자세하게 설명해주실수 있으실까요??

    • 행복한 배당농부 2015.03.23 16:36 신고

      유럽 고배당 ETN에 대해서 문의가 많군요^^

      일단 블로그에 자세하게 글을 올리도록 할게요. 참고하세요~

      아 그리고 지금 코스피 약간 과도하게 오른 경향이 있어요 배당성장은 반드시 분할매수 해주세요! 떨어질 가능성이 높아요.

    • 행운 2015.03.23 21:52

      분할매수하라고 말씀해주셨는데
      현재 저는 매달 15일에 월급을 타면
      1. Tiger 배당성장 10주
      2. Perfex 유럽고배당 10주 이렇게
      금액에 상관없이 10주씩 매수를 하고 있습니다.

      차라리 매주 월요일에 3주씩 분할로 계속 매수를 하는게 좋을까요?
      농부님께서는 어떤 방식으로 분할매수를 하시는지 알고싶습니다^^

      좋은 말씀 늘 해주셔서 감사합니다.

    • 행복한 배당농부 2015.03.23 23:02 신고

      배당성장ETF는 음,,,, 지금은 매수하기 좀 그렇구요. 좀더 때를 기다려보시는게 좋다고 봐요.

      ETN은 10주정도 사시는 거면 제가 걱정하지 않아도 되겠네요. ㅎㅎ
      저는 한번에 100주 이상씩 거래하다보니 ㅎㅎㅎ

      사는 요일은 중요하지 않습니다. 유럽ETN은 전날 오르고 내리는 것을 보고 다음날 가격이 어떻게 될지 알지만, 미리 팔고 사는 것은 애초에 불가능하거든요...

      일단 제가 추천해드리는 것은 말씀하신대로 매주마다 조금씩 사는 겁니다. 일하는 동안 매매하기는 좀 힘드니깐 아침 9시에 한번 확인하고 어제보다 올랐구나 싶으나 사지 마시고, 어제보다 내려갔구나 하면 추가매수하세요.

      저같은 경우에는 꾸준히 모아가고 있습니다. 이걸로 올해 금융소득 2000만원 달성하려고 합니다. ㅎㅎㅎ

    • 행운 2015.03.24 20:06

      배당성장 이제 막 시작했는데 좀 더 기다리라고 하시니
      배당성장은 코스피가 좀 더 내려올대까지 일단 매수를 중단하고
      ETN 유럽고배당쪽으로 20만원씩을 투자할까 싶습니다.

      유럽 ETN글 새로 작성해주신거에서 기초지수랑 설명 잘 해주셨는데
      유럽ETN지수가 전날 오르고 내리는 것을 어디서 좀 자세하게 볼 수 있는지 혹시 좀 더 알려주실 수 있으실까요?
      제가 살려는날에 올랐으면 그냥 평소대로 사고
      혹시나 내렸으면 좀 더 많이 매수를 할려고 하는데
      기준지수 등락을 도대체 어디서 볼 수 있는지 찾지를 못하겠습니다.
      100주씩 매수를 하신다니^^ 어서어서 저도 종자돈을 모아놔야겠습니다.
      좋은 가르침 정말 감사합니다.

    • 행복한 배당농부 2015.03.24 23:14 신고

      저도 기준지수 궁금해서 해외 사이트도 뒤져봤으나 못 찾고 있어요 ㅠㅠ
      일단 유로스탁스지수가 오르면 대체로 오른다고 보시면 되요. 다만 오를때는 같이 오르는데 내리는 폭은 더 적게 내립니다.

    • 행운 2015.03.25 08:37

      어쩐지.. 아무리 관련지수로 검색해도 안나오고
      야후 파이낸셜, 블룸버그까지 가서 검색해도 잘 안나오길래
      왜이렇게 검색을 못하는거지 했는데
      배당농부님께서도 못찾고계시는군요^^

      아침에 일어나서 유로스탁지수 등락폭 보고나서 추가매수
      고민해보겠습니다.

      감사합니다 ^_^

  • 행운 2015.03.23 20:02

    앗.. 따로 지금 맨위에 작성중이라고 쓰신 글 봤습니다. 이렇게나 빨리 올려주셔서 감사합니다^^
    삼성증권 홈페이지에서 Perfex 유럽 고배당주 투자설명서와 제안서를 받아서 볼려고 했는데 제 컴퓨터에서는 무슨 일인지 무슨 메소드가 지원이 안된다고 하면서 PDF파일을 읽을수가 없어서
    지점에 전화하니 방문해야만이 출력해서 줄 수 있다고 하네요 ^^;;;
    혹시나 댓글 달렸을까봐 퇴근하자마자 들어왔더니 답댓글에 이어 자세한 설명글까지 감사합니다^^

    배당성장;
    그냥 오늘 Tiger배당성장 시장가로 10주 그냥 구매했습니다.
    한달에 한번 10주 구매할 예정이여서... 회사에서 계속 매수타이밍 재볼려고 지켜볼려니
    일은 일대로 안되고 해서 어차피 장기투자로 갈꺼 속편하게 매수하자 싶어서
    Tiger 10주랑 Perfex 유럽 고배당 10주 구매를 했습니다^^

    이게 다 배당농부님의 친절한 설명글 덕분입니다.
    정말 감사합니다^^

    • 행복한 배당농부 2015.03.23 23:04 신고

      배당성장은 증권사 어플에서 예약매수를 한달치 걸어두세요~

      14500원 이하에서 10주 매수

      이렇게 걸어두면 어플이 알아서 삽니다 ㅎㅎ

    • 행운 2015.03.25 08:38

      알려주신 가격으로는...당분간은 사기 힘들것 같더라구요^^;;
      시장가에 10주 일단 매수는 했는데
      코스피가 많이 올라있다고 당분간은 관망하라고 하셔서
      ETN이랑 Tiger 증권쪽으로 매수해볼려고 합니다 ^^

      늘 좋은 조언 감사드립니다^^

  • 2015.03.24 12:26

    비밀댓글입니다

    • 행복한 배당농부 2015.03.24 12:52 신고

      제가 els 쪽은 잘 모릅니다만,,,
      지수 예측만 해드리자면, 니케이지수는 더 오르는 건 누구나 아는 사실이구요. kospi는 2100이 한계라고 봅니다. 다만 일반 대중이 주식투자가 늘어난다면 2200도 가능하다고 봅니다. 그 분야는 네이버 손증모 카페에서 질문하시면 더 좋은 답변 들으실 수 있으리라 봅니다. ㅠㅠ 도움이 되셨는지요

  • 2015.04.02 18:44

    비밀댓글입니다