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투자일기

배당농부의 투자일기 6월 22일 - 주식을 싸게 사는 방법

안녕하세요~ 배당농부입니다.

 

오늘은 주식을 싸게 사는 방법에 대해 설명해드리고자 합니다. 정말 중요한 얘기죠... 많은 주식 패배자들이 물타기로 인해 인생을 말아먹게 된다는 점을 고려해볼 때 정말 중요하다고 할 수 있습니다.

자, 제 경험과 모든 지식을 총동원해서 알려드리도록 하겠습니다.

 

주식투자의 핵심은 싸게 사서 비싸게 팔거나 보유하는 겁니다.

어떻게 하면 싸게 살 수 있을까요?

 

1. 기업의 실적은 변하지 않으나, 글로벌 증시의 영향으로 폭락하는 경우

2. 기업의 실적에 단기적으로 악영향을 받으나, 1년 후에는 다시 복귀할 것으로 보이는 경우

3. 기업의 미래 실적에 비해 현재 주가가 저렴한 경우

 

이 중에서 가장 어려운 투자가 3번투자이고, 배당농부가 여러분에게 알려드리고자하는 투자는 1, 2번입니다. 누구나 할 수 있습니다.

 

1번의 경우는 KT&G와 같은 경우입니다. 5월 22일 10만원이었는데 오늘 9만원이네요. 이유는 단순합니다. 시총상위 주식이고, 외국인 보유량이 많기 때문에 글로벌 증시가 악화되면서 외국인들이 주식을 팔아 현금을 쌓아두기 때문입니다. 이런 경우에는 회사 그 자체에는 어떤 영향도 없기 때문에 주식을 살 수 있는 좋은 기회라고 보시면 됩니다. 물론, 글로벌 증시가 더 폭락할 수도 있다는 점을 반드시 명심하고 분할 매수해야 합니다. 코스피200지수가 반등하기 직전까지 50%를 매수하고, 반등하고 난 후에 50%를 매수한다는 마음으로 매수하시면 됩니다. 하지만 이게 참 쉽지 않습니다 ㅎㅎ

 

2번의 경우는 작년의 KT&G 또는 SK이노베이션, S-Oil에 해당하는 경우입니다. 담배값 인상 또는 유가 하락으로 인해 주가가 엄청나게 급락하였지만 단기적인 악재였고, 해당 기업이 어떻게 돈을 버는지 아는 사람은 위 종목에 투자해서 손쉽게 돈을 벌었죠. (담배회사에 대한 이야기는 제가 가투소에 남긴 글을 읽어보시기 바라며, 정유주에 대해서는 정제 마진이라는 개념을 이해하시면 됩니다) 1번 방법보다 더 쉽고 더 싸게 매수할 수 있는 방법입니다. 현재로서는 GKL, 파라다이스, 현대차 같은 경우가 여기에 해당하겠네요. 이런 기업은 분기 실적이 나와서 가격이 추락했을 때 매수하는게 키포인트 입니다. 이번 분기에는 실적이 추락하더라도 다음 분기에 정상화 된다는 것을 노리는 겁니다. 그래서 저는 위 기업들 실적 발표만 기다리고 있습니다. 지금 사신 분들은 죄송하지만, 실적이 시장 컨센서스보다 더 낮아지는 경우(어닝 쇼크)에는 주가가 하루에 10%가 넘게 떨어지는 경우도 있습니다. 하지만, 반년만 기다리면 30%가까이 주가가 다시  

 

3번의 경우는 장기적으로 기업의 실적이 상승한다는 것을 통찰력을 바탕으로 미리 내다보는 것입니다. 시장가격은 대부분 기업의 현 가치를 정확히 반영하지만, 대다수의 사람들이 미래 가치를 멀리 내다보지 못하기 때문에 미래 가치를 제대로 반영하지 못하는 경우가 많습니다. 이런 통찰력을 바탕으로 주식투자를 하여 성공한 분이 슈퍼개미 박영옥씨가 대표적이지요. 저는 솔직히 이정도에까지 다다를 수가 없습니다. 왜냐하면 이 정도에 다다르기 위해서는 본업이 투자여야 합니다. 매년 주주총회를 100여곳을 돌아다녀야 이정도 경지에 이를 수 있다는 것을 박영옥씨가 책에서 말했죠. 지금까지 수천번의 주주총회를 다녔다고 말이죠.

 

제가 오늘 핵심적으로 알려드리고 싶은 것은 물타기라는 것은 반드시 위 3가지 경우에 해당하는 경우에만 실행해야 하는 것이고, 물타기 시기는 위에서 말한대로 반등하는 타이밍과 실적발표일 이후라는 사실을 명심하기 바랍니다. 이것만 알아도 주식을 싸게 사는 데에는 지장이 없습니다. 제 나름의 비기인 만큼 여러분에게 많은 도움이 되었으면 좋겠네요^^

 

절대! 단순히 주가가 과거에 비해 싸다고 사지 마세요. 그 실적이 과거에 비해 점차 하락하는 경우가 많습니다. 특히 중국과의 경쟁이 심한 업종인 경우에는 치킨 게임이 끝나서 과점에 도달하기 전까지는 필패를 면치 못한답니다. EX) 철강, 조선, LED

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  • 뚜루루 2015.06.24 15:20

    재테크 초보 입니다.
    배당농부님의 글이 다 이해가 되진 않지만 여러번 정독중입니다 ㅎㅎ
    정말 대단하시다는 생각이 드네요.
    배당에 대해서는 한번도 생각해 본적이 없는데 진짜 짱이네요.
    KT&G 같은경우 요즘 92000원 대인데요. 지금 들어가는게 좋을까요?
    아니면 8만원대로 떨어질때 사야하는걸까요? 매수 타이밍을 잘 모르겠네요;;

    • 행복한 배당농부 2015.06.24 20:20 신고

      칭찬 감사합니다 ㅎㅎ
      매수 타이밍은 악재가 발생하는 것을 기다려야 하고요... 현재로서는 KT&G 매수타이밍은 없습니다 ㅎㅎ

      단지 리밸런싱에 의한 매수만이 가능할 뿐이에요;

  • 김태현 2015.06.24 15:47

    말씀하신거처럼 3번은 진정 고수만이 할수있을듯합니다~ 금리인상시 폭락을 기대하게되네요~ 말씀하셨던 kt&g 같은 배당주들은 마니올랐네요 내리기가쉽지는 않을듯합니다^^ 좋은글 감사합니다~

  • 옵션쟁이 2015.06.24 16:08

    덕분에 배당투자의 패러다임 바꼇습니다. 감사합니다
    질문이 있습니다.
    절대 단순히 주가가 과거에 비해 싸다고 사지 마세요 라고 말씀하셨는데 리밸런싱을 한다는 것은 몇몇 종목이 싸져서 매수하는 것이 아닌가요? 내린 종목은 회사에 무슨 문제가 있나 체크하고 리밸런싱 하는 것인가요?

    • 행복한 배당농부 2015.06.24 21:28 신고

      네 맞습니다.

      리밸런싱을 하기전에 몇몇 종목이 싸지면 왜 싸지는지 확인해서
      내재가치에 문제가 없다는 것을 확신했을때 추가매수하여 리밸런싱합니다.^^ 그래야 투자죠. 물론 애초에 실적이 매년 증가할 수밖에 없는 기업을 고르자는게 제 마인드입니다.

  • 2015.06.24 21:19

    비밀댓글입니다

    • 행복한 배당농부 2015.06.24 21:30 신고

      증권사나 펀드슈퍼마켓에 문의하시면 쉽게 옮겨줍니다^^
      하루만 시간 내시면 되요~

      아직 가입한지 7년 이내라면 보험납입금액을 최소금액으로 줄이고 나머지 금액을 펀드계좌로 넣으면 됩니다~^^

  • 2015.06.24 21:57

    비밀댓글입니다

    • 행복한 배당농부 2015.07.05 23:52 신고

      제가 저번 글에 소개했던 10가지 종목 이외에는 그다지 추천하지 않습니다. 변동성이 크거든요. 주식 처음 하는 분들은 1달만 마이너스 나도 벌벌 두려워 합니다. ㅎㅎ 그렇기 때문에 변동성이 적은 기업들을 배당주로 보유하는게 좋아요. GKL은 외국인 관광객에 따라 변동성이 큽니다. 유라테크도 내수주라고 보기는 어렵죠. 저는 종목 추천은 왠만하면 하지 않으려고 합니다. ㅎㅎ 이해하세요~

      제가 적어둔 목표주가는 흔히 말하는 매도주가가 아닙니다..매수하고자 하는 목표주가입니다. 저만의 개념이라고 보면 되요 ㅎㅎ

  • 행복과 긍정 2015.06.25 04:23

    항상 올려주신 글을 너무도 잘 보고 있습니다.
    이번에도 미처 생각하지 못했던 처음들어보는 멋진 내용이네요^^
    감사합니다.
    참,,이전에 중국과 홍콩의 직접투자 질문드린적이 있었는데요..
    꼭 궁금한게 있어서요. 지금이 중국이나 홍콩 직접투자 매수타이밍이 아닐까 해서요? 지금까지 힘을 못받던 시진핑의 일대일로 사업이 본격적으로 박차를 가하지 않을까 해서요.
    시간되실때 꼭 배당농부님의 고견 부탁드릴께요^^

  • 더럽더럽 2015.06.25 10:24

    어제 올린글 답글 감사합니다. 행복농부님
    오늘 확인해본결과 제가 납입한 연금저축보험금액 190만을 해지할 경우 26만정도 손해를
    본다고 하네요 ^^;;;
    26만원 손해도 조금 아까워 최소 납입금액으로 진행하려고 하는데도 최소 납입금액이 6만원이라고
    하네요.. 이러할 경우 조금의 손해를 감수하고서라도 개인연급저축펀드로 전환을 하는게
    이득일까요 아님 최소납입금액 6만월을 납입하고 + 개인연급저축펀드로 계좌 개설후 소액이나마
    진행을 하는게 좋을까요?

  • 카렌 2015.06.25 11:59

    항상 좋은글 감사합니다

  • 일산로즈맘 2015.06.25 12:36

    저는 주식을 몰라서 그냥 새로 올리시는 글 읽을 때마다 즐겁습니다.오늘도 감나한 마음으로 읽고 갑니다.좋은하루되세요^

  • 함박웃음 2015.06.26 03:29

    안녕하세요 항상농부님의 글 잘보고있습니다.매번 감사합니다.

  • 리키 2015.06.30 08:11

    오늘은 추가 매수좀 들어갈려고 합니다.
    그리스 사태를 빌미로 주식들이 세일을 하네요 ㅎㅎ

  • 타짜고니 2015.07.01 09:52

    좋은글 감사드립니다.
    주식은 도박이라고 생각했던 고정관념에서 농부님 덕분에 생각이 바뀌고 있습니다.
    앞으로 좋은글 많이 부탁드립니다.

    • 행복한 배당농부 2015.07.05 23:54 신고

      주식이 도박이라면 국내 기업들은 다 도박장인거겠죠? ㅎㅎ

      주식이 도박이라는 말은 부자들이 서민들을 무한정 부려먹기 위해 하는 말이구요. 결국 부자들은 다 주식부자입니다.

  • 김원현 2015.07.03 07:52

    첫글부터 정독했습니다.
    항상 좋은글 감사드립니다.
    투자마인드 재정립과 리밸런싱 그리고 종목선정 등
    감사합니다. 좋은하루되십시오^^

  • 오렌지맛 2015.07.04 09:47

    잘 읽고 있습니다. 좋은 글 감사합니다!

  • 2015.07.06 04:40

    비밀댓글입니다

    • 행복한 배당농부 2015.07.05 23:48 신고

      장기적으로 본다면 배당주보다는 배당ETF로 하시는게 더 안전하지 않을까 싶어요. 솔직히 KT&G나 SK텔레콤 등 어느정도 큰 기업들이 아이들이 성인이 될때까지 남아있지 않을까 생각합니다.

      카지노주와 자동차주는 2분기 실적까지 확인해서 주가 폭락하면 그때부터 조금씩 모아가세요.

  • 2015.07.07 14:46

    비밀댓글입니다

  • 배당농부(우) 2015.07.07 16:19

    대단하시네요.
    그래서 아이디도 재미삼아. ㅎㅎ ^^

    종목이 하락했을때 1번 또는 2번에 해당하는지, 판단할 수 있는 방법은 무엇이 있을까요?

    매번 농부님이 종목을 올려주시거나 상담을 받아주실 순 없을테고
    스스로 공부를 해야하겠는데요.

    • 행복한 배당농부 2015.08.21 22:20 신고

      안녕하세요 배당농부 우선주님 ㅎㅎ
      결국 실적을 확인하셔야 합니다. 실적 추이를 보고 매장에서 매출액 변화를 직접 확인하세요. 그러면 판단할 수 있을겁니다^^

  • 경모 2015.07.28 02:44

    안녕하세요. 오랜만에 인사드립니다.
    다시 일을 시작한지 3개월째 되가네요.
    제 주식계좌는 방치된 채로 마이너스..증권 etf가 제일 손실이 크네요.
    원래 기본이 부족한 사람인지라 그나마 쬐끔있었던 용기마저 어디로 가버렸는지
    손도 못대고 있어요.
    예약 매수 걸어야겠다는 생각만 있구 길을 못 찾겠어요.
    배당농부님의 글을 읽고 힘을 얻어야겠네요.

  • 열공하자 2015.08.06 19:57

    요즘 농부님 바쁘신가 새글이 안올라오네요..ㅠㅠㅠㅠㅠㅠ 자주 확인하러 들어오는데.

  • bitcoinuser 2016.01.03 16:58 신고

    전 3번만을 고수하여 투자하는 주식 농부입니다. 주식을 배당과 단기적으로 낮은 주가"만"을 바라보고 투자하는건 상당히 멍청한 방식이라고 생각합니다. 주식에 투자함으로서 현재의 행복을 포기하고 미래의 행복을 기대하는 점과 주식 자체의 막대한 리스크를 감안할때 미래 기대 수익률은 반드시 뛰어나야 하며 그런 회사를 찾아서 투자해야만 주식에서 성공할 수 있다고 믿습니다. 주가는 결국 실적을 따라가기 때문에 주식을 살때는 회사의 현재 가치가 아닌 미래 성장성을 제1순위로 봐야 한다고 봅니다.