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투자일기

배당농부의 투자일기 8월16일 - 단순하면서도 편한 투자를 하고싶다?

안녕하세요~ 최근 연속된 출장업무로 인해 블로그를 쓸 시간이 없었네요~ ㅠㅠ 양해부탁드립니다.

 

요즘 주식에 투자하는 분들... 너무 심려치마세요. 급등을 위한 바닥 다지기라고 보시면 됩니다.

중국, 미국, 유럽 모두 지금이 저점이라고 보시면 되요. 특히 유럽은 정말 최저점이라고 보시면 되요.

 

배당농부는 현재 유로존이 양적완화로 인해 급격하게 성장할 것으로 예측하고 있고 작년말부터 계속 HEGW(미국 상장된 독일 투자 ETF)를 지난해 모아둔 달러로 계속 매입하고 있어요. 강달러로 인해 환차익을 거두고 있네요.

 

안타까운 점은 아직 한국은 최저점이라고 감히 판단하지 못하겠네요... 저도 상반기에는 한국 주식에서 많은 수익을 거두었는데,,, 7월이 되면서부터 손해가 많아진 것 같아요. 결국 원인은 기업 실적에 달려있죠... 삼성전자, 현대차, 하이닉스 등 실적이 위태위태하다보니 주가도 바닥까지 기어가는 듯 하네요... 하이닉스도 생각보다 너무 많이 추락하더군요... 현대차는 바닥에서부터 모아서 10%정도 수익을 실현했구요.

 

솔직히 장기투자를 지향하는 배당농부임에도 불구하고 국내계좌는 마이너스라서 마음이 불안한 건 사실이에요. 물론 올해 수익을 실현해서 실제로 마이너스는 아니지만, 아직 오르기를 기다리는 주식들(EX 하이닉스, 현대차)이 30%정도 되다보니 괜히 마음이 불안해지네요...

주식 직접투자를 하자니 공부하는게 여간 힘든 일이 아니네요 ㅎㅎ

국내는 국내대로... 해외는 해외대로... 펀드는 펀드별로 꾸준히 관리를 해줘야 하다보니... 출장을 다녀오거나 야근으로 인해 공부를 도중에 잠깐 멈추게 되면 관리하기가 정말 어렵더라구요.

 

어떻게 하면 마음 편한 투자를 할 수 있을까요... 모처럼 긴 휴일동안 고민을 해보았습니다.

 

기존 생각처럼 배당주를 아무 생각없이 모아갈까... 배당ETF를 위주로 모을까... 주식하지말고 펀드만 할까...

다양한 생각을 해보았지만, 결국 배당ETF를 모으는게 답인 것 같습니다. 배당주를 모으면 더 좋겠지만, 배당주도 나름 등락이 큰 종목들이 일부 있어서 괜스레 마음만 고생하는 것 같아요... 펀드를 하자니 펀드 수수료의 압박에 원하는 타이밍에 팔지 못한다는 단점이 너무 마음이 걸리더라구요...(저는 예약매수, 매도만 합니다. 본업에 지장이 발생하지 않기 위해서죠)

 

그래서 저는 이제 배당ETF+스마트베타ETF만 모으려구요. 주식 직접투자는 이제 바이바이~

 

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이렇게 탄생한 제 포트폴리오는

4개의 계좌로 구분됩니다.

 

1. 해외 투자  : 증권사 연금저축계좌로 다음 비중에 따라 투자(연금받기 전까진 세금을 내지 않으나, 인출시 원금만 회수가능)

                 - 피델리티 글로벌배당인컴(전세계 배당주 투자) 20%

                 - 피델리티 글로벌인구테마(국가별 인구 구조를 바탕으로 글로벌 투자) 10%

                 - 한화 글로벌헬스케어(전세계 헬스케어) 10%

                 - 프랭클린 미국바이오헬스케어(미국 헬스케어) 10% 

                 - 에셋플러스 글로벌리치투게더(한국 최고의 수익률과 안정성을 가진 글로벌 펀드) 10% 

                 - 미래에셋 글로벌그레이트컨슈머(에셋플러스와 더불어 수익률과 안정성이 뛰어난 글로벌 펀드) 10%

 

2. 해외 투자 : 신한생명 변액연금보험으로 투자(세금을 내지 않는다는 점이 장점이나, 수수료가 비쌈)

                 - 봉쥬르 유럽배당주식형 70%

                 - 글로벌 멀티에셋자산배분형 30%

 

3. 해외 투자 : 증권사 해외계좌로 작년에 환전해놓은 달러로 투자(연간 250만원 이상 수익발생할 경우 세금 22% 발생)

                 - HEGW(독일배당주) 100%

 

4. 국내 투자 : 4가지 ETF를 동일비중 포트폴리오로 구성, 월 1회 리밸런싱

                   (단, 투자금의 30%만큼 예비자금 보유하여 코스피가 정점에 도달했을 때 인버스ETF를 매수)

                 - tiger 코스피고배당

                 - tiger 배당성장

                 - arirang S&P 배당성장

                 - arirang 스마트베타 quality(주주가치제고가 우수한 종목들)

 

이렇게 글로 정리하고 나니, 깔끔하네요. 천천히 기존 포트폴리오를 정리해야 겠어요~

저같은 경우 해외:국내 비율이 7:3정도 유지하고 있구요~ 2019년부터는 국내비중도 늘릴려구요.(3년 정도 지나야 선진국이 경기가 안정화되면서 신흥국들이 경기가 좋아질거라고 하더라구요)

  • pmc 2015.08.17 14:57

    오랜만에 반갑습니다~
    저두 미래에셋과 하이닉스에서 손실이 커서 마땅히 방법을 못찾고있네요~
    배당농부님은 개별주식들은 어떻게 하실생각이신가요? 손절 혹은 그냥 장기보유?

    • 행복한 배당농부 2015.08.17 17:45 신고

      미래에셋은 제가 은퇴하기 전까지 10년 동안 모아갈 예정이라 걱정은 없습니다만... 하이닉스가 걱정이네요. 저는 손절을 하지 않습니다. ㅎㅎ 저는 폭락이 기회라고 생각하여 계속 매수하고 있습니다. 하이닉스 디램값이 폭락해도 여전히 매력있어요.

    • 세월호 2015.08.19 16:11

      미래에셋이 미래에셋 증권 말씀하시는 거죠?
      미래에셋 보험은 어떤가요?

  • 세월호 2015.08.17 15:00

    좋은 정보 감사합니다.
    계좌 하나터서 배당주 공부하고 있네요.
    리밸런싱이 항상 제일 어려운것 같아요.

  • 열공하자 2015.08.17 15:05

    헉 직접투자를 그만두신다니... 그러면 이제 주식관련해서는 글 보기 힘들겠네요. 같이 투자하면서 수익 내고 외국인이 판치는 우리나라 주식시장을 같이 헤쳐나가잔 글 보고 감동받았는데 전 충격이네요..

    • 행복한 배당농부 2015.08.18 12:42 신고

      etf로 투자하는 것도 결국은 좋은 회사와 함께 성장하는 것이랍니다^^ 결국 나라가 잘되고 기업이 잘되면서 저도 함께 성장하는 게 아닐까요? ㅎㅎ 배당etf를 선택하는 이유는 배당이 일정하게 증가하는 기업들은 잘되는 기업이기 때문이에요. 꾸준히 몇십년동안 배당금 주는 것만 보아도 기업이 좋은 기업이라는 점을 입증하능 거랍니다.

  • 에이치 2015.08.18 00:01

    배당주 직접투자를 안하신다는거는 이전에 말씀하신 포트폴리오 리밸런싱 방법은 더이상 안하신다는건가요?? 혹시 그 방법에서 위험요소를 확인하신건가요??

    • 행복한 배당농부 2015.08.18 12:44 신고

      배당주 직접투자를 통한 리밸런싱에서 배당etf 리밸런싱으로 투자방법을 바꾸었습니다. 일단 거래세 0 3%가 없다는 이점이 있더라구요. 또한 어느 한 기업이 폭락했을때 입는 타격이 적어서 저처럼 본업에 비중이 큰 사람들은 etf가 낫다라는 생각이 들었어요. 지난 몇달 간 블로그 관리를 쉬면서 힘들게 결정했어요.

  • 아줌마 2015.08.18 11:03

    안녕하세요^^ 몇달 전에 우연히 알게 되어 눈팅만 하던 사람입니다.

    혹시 부동산펀드는 관심이 없으신가요?
    미국이나 일본쪽 보고는 있는데 한번도 블로그에 언급하신 걸 못 본 것 같아서요..^^

    늘 좋은글 나눔 감사드립니다!

    • 행복한 배당농부 2015.08.18 12:46 신고

      부동산은 임대형 부동산이 전세계적으로 뜨고 있구요. 이런 임대부동산 사업을 하는 기업을 리츠라고 합니다. 리츠회사들도 상장된 기업들이 많습니다만, 금리가 인상 예상되다보니 그다지 좋아보이질 않아요.

      물론 개인적으로 연금성 자산으로 임대 부동산을 마련하는 것은 올바른 판단일 수는 있겠지요.

  • 밍밍 2015.08.18 11:21

    바쁘신가 . 하면서 매일 들어와서 기다리고 있었어요 ^^ ㅎㅎㅎ 근간 내용을 복습하는 시간을 가졌습니다 ! 반갑습니다 ~

  • pmc 2015.08.19 08:38

    진심으로 궁금해서 여쭙니다
    미래에셋증권에 대해서 낙관적이신데요 그 이유에 대해 설명부탁드립니다
    감사합니다~

    • 행복한 배당농부 2015.08.21 20:45 신고

      미래에셋이 개인연금 분야에서 매년 성장률이 다른 증권사에 비해 가장 높습니다. 지금 당장은 별로인 듯 하지만, 저금리 시대에서 가입하는 연금계좌 및 펀드수가 늘어나면서 10년 후에는 지금 가격의 3배정도는 될 것으로 생각하고 꾸준히 모으고 있어요.

      우리 나라 10년후에는 제조업은 그다지 매력적이지 않다고 봅니다. 남은 건 연금관련 금융주와 헬스케어, it 분야 뿐이라고 판단하고 있어요

  • CHI 2015.08.19 13:00

    안녕하세요~ 눈팅하고 있던 초보 1인입니다.. ^^ 혹시 위에 증권사 연금저축계좌 해외펀드 얘기하시면서, 인출시 원금만 회수가능하다는 게 어떤 의미인지 여쭤보고 싶네요.. 전에 쓰신 글에서는 연금저축펀드 경우 수익금에 대한 세금이 일괄적으로 16.5%? 라고 하셨던것 같아서요~~ 설마 인출시 수익금은 회수할 수 없다는 얘기는 아니겠죠?? 설명해주시면 감사하겠어요~^^ 글 언제나 감사합니다~~

  • 가치고수 2015.08.20 22:12

    글 많이 기다렸습니다. 감사합니다 ^^

    하나 질문 드려도 될까요?
    1. 해외 투자 : 증권사 연금저축계좌
    의 퍼센트를 다 더하면 70%인데 나머지 30%는 계좌에 현금으로 그냥 두시는건가요?

  • 저도 질문하나요 2015.08.24 16:58

    혹시 멕퀴리인프라는 어떻게 보시나요?
    배당농부님이 보시는 시각이 궁금하네요

    • 행복한 배당농부 2015.08.27 13:23 신고

      제가 배당이익을 보고 투자하지만, 맥쿼리는 채권같은 성격이라 투자를 하지 않고 있어요. 뭔가 투자하기 찝찝하다는 느낌이랄까요. 금리 인상시 주가가 하락할 수밖에 없다는 느낌이 들어요.

  • 블루윙즈 2015.08.25 11:02

    안녕하세요? 가투소에서 우연히 뵙고 여기까지 왔네요ㅎㅎ
    저도 지금까지 겁도 없고 공부도 안하면서 개별주에만 집중(?)투자를 해서 제법 큰 손실을 맛보기도 한 전형적인 개미 투자자 입니다. 개별주에 대한 대응이 쉽지 않아 KODEX200 과 IT관련 ETF등을 다수 담아두었는데요... 배당주는 배당농부님의 글을 보며 KT&G와 SK 텔레콤 그리고 쉘석유에 관심을 가져왔는데
    이 모든 개별주들도 정리를 하실 계획이신건가요?! (개인적으로 KT&G는 제법 많이 올라 선뜻 들어가기가 겁이 나긴했습니다 ㅎ)

    ETF배당주는 고배당 개별주들의 지수를 추종하는것이라 전체적인 흐름은 동일하게 움직이며 신경은
    덜 쓸 수 있다 (하지만 수익도 개별주에 비해 적다) 라는 결론을 내리신것인지 궁금합니다.
    Ariang고배당주와 KODEX중에 Ariang을 선택하신 이유도 궁금하구요^^;;

    늘 응원하고 많이 배우고 느끼고 가며 감사함을 느낍니다!! 화이팅이요!

    • 행복한 배당농부 2015.08.27 13:25 신고

      기존 개별주들은 그대로 유지하면서 매달 불입하는 금액만 ETF로 투자됩니다^^

      질문에 답이 있네요. ETF는 변동성이 적어서 안정적이지만, 수익률은 저조할 수도 있습니다 ㅎㅎ

      그리고 아리랑 고배당주는 배당주 중에서 제일 별로고요.

      제가 소개한 배당주 3개가 가장 안정적입니다. ETF 내 리밸런싱도 자주하구요.